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内控合规知识竞赛试题库及答案-国际业务、贸易金融业务

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.在国际结算业务中，以下哪项不属于银行承担的信用风险？()

A.政治风险

B.运作风险

C.信用风险

D.利率风险

2.根据《联合国国际货物销售合同公约》，货物风险转移的时间点通常是在何时？()

A.合同签订时

B.交货时

C.提单签发时

D.付款时

3.下列哪项不是国际贸易融资业务中常用的信用证类型？()

A.不可撤销信用证

B.可撤销信用证

C.保证金信用证

D.银行承兑汇票

4.以下哪种货币通常被视为国际贸易中的主要结算货币？()

A.欧元

B.美元

C.英镑

D.日元

5.在国际贸易中，信用证的受益人通常是谁？()

A.买方

B.卖方

C.银行

D.运输公司

6.下列哪项不是国际贸易融资中的贸易融资工具？()

A.信用证

B.汇票

C.银行承兑汇票

D.期权

7.在国际贸易中，以下哪项不属于汇率风险？()

A.交易风险

B.货币贬值风险

C.利率风险

D.运输风险

8.在国际贸易融资中，保函的主要作用是什么？()

A.提供担保

B.确保交货

C.确保付款

D.管理风险

9.根据《国际商会第600号出版物》，信用证的开证行对其开立的信用证承担何种责任？()

A.首次性付款责任

B.最终性付款责任

C.有限性付款责任

D.代理性付款责任

二、多选题(共5题)

10.在国际贸易结算中，以下哪些风险属于汇率风险？()

A.交易风险

B.货币升值风险

C.利率风险

D.货币贬值风险

11.以下哪些属于国际贸易融资中的贸易融资工具？()

A.信用证

B.汇票

C.银行承兑汇票

D.保险

12.在国际贸易中，以下哪些情况可能导致信用证被拒付？()

A.单据不符

B.信用证过期

C.买方破产

D.卖方违约

13.以下哪些是国际贸易中常见的结算方式？()

A.现金结算

B.信用证结算

C.汇款结算

D.托收结算

14.在国际贸易融资业务中，以下哪些是银行可能承担的风险？()

A.信用风险

B.市场风险

C.运作风险

D.政治风险

三、填空题(共5题)

15.在国际贸易中，用于保证卖方交货义务的文件是______。

16.信用证业务中，负责审核单据是否符合信用证条款的银行是______。

17.在国际贸易融资中，用于担保卖方履行交货义务的金融工具是______。

18.在国际贸易结算中，______是指货币汇率在一定时期内上下波动的幅度。

19.在国际贸易中，______是指买方为支付货款而向银行开立的、由卖方提交单据后付款的书面承诺。

四、判断题(共5题)

20.在国际贸易中，信用证是一种无需银行承担任何风险的支付方式。()

A.正确B.错误

21.在国际贸易融资中，银行承兑汇票的信用风险完全由出票人承担。()

A.正确B.错误

22.汇率风险是指由于汇率波动导致的货币价值变化风险。()

A.正确B.错误

23.在国际贸易中，所有的运输单据都可以作为信用证的议付单据。()

A.正确B.错误

24.在国际贸易结算中，信用证一旦被开立，就不可撤销。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.问：什么是信用证，它在国际贸易中扮演什么角色？

26.问：在国际贸易融资中，什么是银行承兑汇票，它有哪些特点？

27.问：汇率风险在国际贸易中如何影响交易双方？

28.问：在国际贸易中，如何选择合适的结算方式？

29.问：在国际贸易融资中，银行如何进行风险评估和控制？

内控合规知识竞赛试题库及答案-国际业务、贸易金融业务

一、单选题(共10题)

1.【答案】B

【解析】在国际结算业务中，银行主要承担的信用风险包括政治风险、信用风险和利率风险等，而运作风险主要指银行内部管理和技术操作的风险，不属于银行对外承担的信用风险。

2.【答案】B

【解析】根据《联合国国际货物销售合同公约》，在一般情况下，货物风险自交货时起转移给买方，除非另有约定。

3.【答案】B

【解析】在国际贸易融资业务中，常用的信用证类型包括不可撤销信用证、保证金信用证等，而可撤销信用证因风险较大，已被大多数银行和国际贸易合同所摒弃。