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绿色资产证券化协议（盘活·融资版）

第一条总则

1.1协议目的

本协议旨在通过绿色资产证券化方式，盘活原始权益人持有的绿色资产，实现融资目的，促进绿色产业发展。

1.2定义

1.2.1绿色资产：指符合国家绿色产业政策、环境友好型项目所产生的可产生稳定现金流的资产，包括但不限于清洁能源、节能减排、生态保护等项目资产。

1.2.2资产证券化：指将缺乏流动性但能够产生可预见的稳定现金流的资产，通过重新组合打包，在资本市场发行证券进行融资的过程。

1.2.3原始权益人：指拥有绿色资产所有权及相关权益，并同意将其资产进行证券化融资的法人或其他组织。

第二条当事人

2.1原始权益人

名称：[原始权益人全称]

住所：[原始权益人注册地址]

法定代表人：[法定代表人姓名]

统一社会信用代码：[统一社会信用代码]

2.2特殊目的载体

名称：[特殊目的载体全称]

住所：[特殊目的载体注册地址]

法定代表人：[法定代表人姓名]

统一社会信用代码：[统一社会信用代码]

2.3资产管理人

名称：[资产管理公司全称]

住所：[资产管理公司注册地址]

法定代表人：[法定代表人姓名]

统一社会

一、所需附件列表

1.1基础法律文件

绿色资产权属证明文件

原始权益人营业执照及法人身份证明

特殊目的载体设立文件及营业执照

资产管理人资质证明文件

相关政府部门审批文件

1.2资产相关文件

绿色资产评估报告

资产现金流预测报告

资产抵押或质押登记证明

环境影响评估报告

绿色认证文件

1.3证券化相关文件

证券发行说明书

信用评级报告

法律意见书

会计师事务所审计报告

承销协议

1.4运营管理文件

资产管理服务协议

现金流管理协议

监管账户开设协议

信息披露承诺函

风险控制制度文件

二、违约行为罗列及认定

2.1原始权益人违约行为

违约行为：

提供虚假资产信息或文件

资产权属存在瑕疵未如实告知

未按时交付资产或相关文件

违反资产转让承诺

干扰资产管理人正常运营

违约认定：

经第三方机构核实资产信息不实

权属登记机关确认资产存在争议

超过约定交付期限未履行义务

出现重复抵押、质押等行为

2.2特殊目的载体违约行为

违约行为：

未按时支付资产转让价款

挪用专项资金

未按时支付证券本息

违反信息披露义务

擅自处置标的资产

违约认定：

超过约定支付期限未付款

资金流向与约定用途不符

连续两期未按时支付本息

未按规定时间披露重大信息

2.3资产管理人违约行为

违约行为：

未履行专业管理义务

造成资产价值重大损失

泄露商业机密

违反利益冲突规定

未建立有效风险控制

违约认定：

经审计确认存在重大管理失误

监管部门认定存在违规行为

三、法律名词及解释

3.1核心法律概念

资产证券化：指将缺乏流动性但能够产生可预见的稳定现金流的资产，通过重新组合打包，在资本市场发行证券进行融资的过程。

特殊目的载体：为资产证券化专门设立的独立法律实体，用于持有标的资产并发行证券，实现风险隔离。

绿色资产：符合国家绿色产业政策、环境友好型项目所产生的可产生稳定现金流的资产。

信用增级：通过各种方式提高证券信用等级，降低投资者风险的措施。

3.2相关法律术语

超额抵押：抵押资产价值超过发行证券金额的部分，用于提供额外信用支持。

优先级证券：在资产分配和偿付顺序上享有优先权的证券品种。

次级证券：在偿付顺序上劣后于优先级证券的证券品种，承担主要风险。

现金流归集：将标的资产产生的现金流集中到专门账户的过程。

四、执行过程中的问题及解决办法

4.1资产估值问题

问题：绿色资产估值标准不统一，可能存在估值偏差

解决办法：

采用多种估值方法相互验证

聘请具有绿色资产评估资质的第三方机构

建立定期重估机制

设置估值调整条款

4.2现金流预测偏差

问题：实际现金流与预测存在较大差异

解决办法：

建立保守的现金流预测模型

设置现金流缓冲机制

实施动态监控和预警

建立现金流短缺的补充机制

4.3监管合规风险

问题：绿色标准变化导致合规风险

解决办法：

持续关注政策变化

建立合规审查机制

设置标准调整的应对条款

聘请专业法律顾问

4.4信息披露问题

问题：信息披露不及时或不完整

解决办法：

建立标准化信息披露流程

设置信息披露责任人

建立信息披露审核机制

利用科技手段提高披露效率

五、合同适用场景

5.1适用行业领域

清洁能源行业：

太阳能发电项目

风力发电项目

水力发电项目

生物质能项目

节能减排行业：

工业节能改造项目

建筑节能项目

交通节能项目

能源管理项目

环境保护行业：

污水处理项目

固废处理项目

生态修复项目

环境监测