2025基金从业《基金销售》专项训练卷.docxVIP

2025基金从业《基金销售》专项训练卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（以下各题只有一个选项最符合题意，请将正确选项的代表字母填写在答题卡相应位置。）

1.根据中国证券投资基金业协会的规定，基金销售机构及其从业人员在从事基金销售活动时，应当遵守的基本行为准则不包括以下哪一项？

A.客户适当性

B.公开透明

C.公平竞争

D.收入最大化

2.基金销售机构在向投资者提供基金产品信息时，以下哪种做法是符合规范要求的？

A.为提高业绩，夸大基金过往业绩

B.仅提供对本机构有利的产品信息，隐匿不利信息

C.以广告形式进行夸大宣传，吸引投资者

D.清晰、全面地披露基金的投资目标、策略、风险、费用等信息

3.投资者风险承受能力评估结果是基金销售适用性的重要依据。以下关于风险承受能力评估的说法，正确的是？

A.评估结果仅分为保守、稳健、平衡、进取、激进五个等级

B.评估结果的有效期最长为一年，到期后必须重新评估

C.评估问卷的设计应科学、合理，能够有效区分不同风险承受能力的投资者

D.投资者可以随意选择与自己实际情况不符的风险等级进行评估

4.基金宣传材料中，关于基金业绩的表述应当遵循的原则是？

A.使用历史业绩预测未来表现

B.仅引用同类基金中最好的业绩进行比较

C.清晰说明业绩的来源、时间段，并注明是否经过审计

D.使用未来收益率的承诺来吸引投资者

5.下列哪类基金产品通常被认为风险较低，适合风险承受能力较低的投资者？

A.股票型基金

B.混合型基金

C.指数型基金

D.货币市场基金

6.基金销售适用性的核心原则是？

A.将合适的产品销售给合适的投资者

B.优先销售业绩好的基金产品

C.尽可能多地销售基金产品以增加业绩

D.只销售费用低的基金产品

7.基金销售机构在办理基金份额申购时，以下哪个环节不属于必须履行的义务？

A.确认投资者的身份信息

B.向投资者充分揭示投资风险

C.接受投资者的全额申购申请

D.严格执行基金份额的确认流程

8.基金销售机构在开展基金营销推广活动时，以下哪种行为是严格禁止的？

A.在官方网站发布基金产品介绍

B.通过短信方式向潜在客户发送基金推介信息

C.未经中国证监会批准，在公共媒体上播放基金广告

D.组织线下路演活动，介绍基金产品特点

9.根据我国相关法规，基金销售机构对基金销售人员的培训，每年累计时间不少于多少小时？

A.10小时

B.20小时

C.40小时

D.60小时

10.下列哪项不属于基金销售费用的类型？

A.申购费

B.赎回费

C.管理费

D.交易佣金

11.基金信息披露的“及时性”原则要求，基金信息披露应当？

A.在基金合同生效后立即进行

B.在重大事件发生之日起2日内公告

C.按照基金合同约定的时间进行披露

D.以年度报告为准，其他信息可适当延迟

12.基金份额持有人享有下列哪些权利？（多选，请将正确选项的代表字母填写在答题卡相应位置。）

A.参与分配基金财产

B.参与基金份额持有人大会

C.获得基金清算后的剩余财产

D.要求基金管理人披露基金财产的运用情况

13.基金销售机构在制定营销策时，应遵循的原则不包括？

A.合法合规原则

B.客户利益优先原则

C.公开透明原则

D.收入最大化原则

14.下列关于基金销售费用的说法，正确的是？

A.基金销售费用只能由基金管理人收取

B.申购费可以在基金申购时一次性支付，也可以约定由基金资产承担

C.赎回费仅适用于基金赎回时收取

D.基金销售费用必须在基金招募说明书中有明确说明

15.基金销售机构对基金销售行为进行记录保存，下列说法错误的是？

A.保存期限不少于5年

B.应当妥善保存基金份额持有人身份信息

C.销售行为记录可以委托第三方机构保管

D.保存方式应确保记录不被篡改

二、判断题（请判断下列说法的正误，正确的请填写“√”，错误的请填写“×”。）

1.基金销售机构可以为销售业绩突出的销售人员设定不合理的业绩奖励目标，以激励其积极销售。（）

2