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金融投资理财服务协议

甲方（金融机构）：__________________，住所：__________________，统一社会信用代码/营业执照号码：__________________，法定代表人/负责人：__________________，联系电话：__________________。

乙方（客户）：__________________，住所：__________________，身份证号码/统一社会信用代码：__________________，联系电话：__________________。

鉴于甲方是依法设立并有效存续的金融机构，具备提供金融投资理财服务的资质；乙方有意委托甲方提供金融投资理财服务。根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《商业银行法》、《证券公司监督管理条例》及其他相关法律法规、规章的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，达成以下协议，以兹共同遵守。

第一条服务内容

1.1甲方根据乙方的需求及风险承受能力，为乙方提供金融投资理财服务，包括但不限于投资咨询、资产配置建议、理财产品的设计、推荐与销售、投资管理以及其他甲方依法可提供的相关服务。

1.2甲方提供的理财服务可能涉及以下理财产品（如适用）：

1.2.1产品名称：__________________，风险等级：__________________，投资期限：__________________，预期收益率（仅供参考）：__________________，投资门槛：__________________，发行规模：__________________，终止条件：__________________。

1.2.2（其他产品信息）

1.3甲方提供的服务方式包括：__________________（线上平台、线下网点、电话银行、人工客服等）。

第二条双方权利义务

2.1甲方的权利与义务

2.1.1甲有权要求乙方提供真实、完整、有效的财务状况信息、投资经验、投资目标及风险承受能力评估问卷结果。

2.1.2甲有权根据中国证监会及相关监管机构的规定，以及乙方的风险承受能力评估结果，向乙方推荐风险等级合适的理财产品或服务。

2.1.3甲应按照约定向乙方提供理财服务，并保证服务的专业性、合规性。

2.1.4甲应按照监管要求，向乙方充分揭示所提供产品或服务的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险等，并确保乙方在理解风险的基础上做出投资决策。

2.1.5甲应按照约定收取服务费用，并开具合法有效的收费凭证。

2.1.6甲应妥善保管乙方信息，未经乙方同意，不得向任何第三方泄露。

2.1.7甲应遵守法律法规及监管规定，履行投资者适当性管理义务。

2.1.8甲应建立完善的内部控制和风险管理制度，保障理财服务的稳定运行。

2.2乙方的权利与义务

2.2.1乙有权了解甲方提供的理财服务的详细信息，包括服务内容、费用、风险等。

2.2.2乙有权要求甲方提供专业的投资建议，并就投资相关问题进行咨询。

2.2.3乙应按照约定向甲方提供真实、完整、有效的财务状况信息、投资经验、投资目标，并配合甲方进行风险评估。

2.2.4乙应遵守甲方制定的理财服务相关业务规则，并按照约定支付服务费用。

2.2.5乙应自行承担投资风险，并对其投资决策负责。

2.2.6乙应妥善保管其账户信息及密码，并对因其保管不善造成的损失自行承担责任。

2.2.7乙有权根据自身情况，在满足约定条件的前提下，随时解除本协议（具体条件：__________________）。

第三条风险揭示

3.1甲方应向乙方充分揭示金融投资理财服务涉及的风险，包括但不限于：

3.1.1市场风险：指由于市场供求关系、利率、汇率、股价等因素的变化，导致投资产品价值波动的风险。

3.1.2信用风险：指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险。

3.1.3流动性风险：指投资产品无法按时变现或变现价值低于预期的风险。

3.1.4操作风险：指由于不完善或失败的内部程序、人员、系统或外部事件导致损失的风险。

3.1.5法律风险：指由于法律法规的变化导致投资产品无法按预期履行或产生损失的风险。

3.1.6其他风险：__________________。

3.2甲方应明确告知乙方所投资产品的风险等级，并说明风险评级标准：__________________。

3.3乙方确认，已充分了