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2026年证券经纪人资格测试题及金融知识含答案

一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分）

1.证券经纪人从事证券经纪业务营销活动时，应遵守的职业道德规范不包括：

A.客户利益至上

B.独立自主决策

C.禁止误导客户

D.收取佣金后不承担任何责任

2.根据我国《证券法》，证券公司设立证券经纪人，应当具备的条件不包括：

A.具有证券从业资格

B.具有高中以上文化程度

C.具备良好的职业道德

D.最近3年未受到监管处罚

3.证券经纪人向客户提供投资建议时，必须以何种方式履行告知义务？

A.仅在客户询问时说明风险

B.书面或电子形式明确告知

C.通过短信每日推送风险提示

D.口头告知即可，无需记录

4.下列哪项不属于证券经纪人执业行为规范中的“禁止性行为”？

A.代客户签署证券交易委托书

B.向客户承诺收益或分担损失

C.未经授权查询客户信息

D.避免利益冲突

5.我国《证券公司监督管理条例》规定，证券经纪人从事营销人员活动时，不得：

A.介绍证券公司业务

B.收取客户证券交易佣金

C.解答客户咨询

D.协助客户完成开户

6.证券经纪人因违法违规行为受到监管处罚的，其从业资格将被：

A.暂停6个月

B.撤销

C.限制使用1年

D.保留，但需接受额外培训

7.客户在证券交易过程中要求紧急撤单，证券经纪人应：

A.立即执行，无需核实

B.核实客户身份和授权后执行

C.拒绝执行，避免风险

D.建议客户次日操作

8.证券经纪人向客户提供研究报告时，应确保：

A.内容与证券公司立场一致

B.来源合法且注明作者

C.优先推荐盈利能力强的股票

D.不需说明可能存在利益冲突

9.证券经纪人因客户投诉被证券公司处分，正确的处理方式是：

A.直接离职，无需解释

B.向公司提出申诉

C.拒绝配合调查

D.主动向客户道歉

10.我国《证券公司监督管理条例》规定，证券经纪人每月接受投资者教育的时长要求是：

A.至少2小时

B.至少4小时

C.至少1小时

D.无具体要求

11.证券经纪人离职时，应：

A.保留客户资料自行使用

B.将客户转介给其他经纪人

C.按规定交还公司资料

D.无需处理客户关系

12.客户要求证券经纪人推荐“保本理财产品”，正确的做法是：

A.推荐高风险产品但承诺保本

B.解释产品风险，拒绝推荐

C.建议客户咨询银行理财

D.收取高额佣金促成交易

13.证券经纪人协助客户办理融资融券业务时，必须：

A.优先推荐客户使用融资

B.核实客户信用状况和风险承受能力

C.免费为客户提供资金

D.引导客户过度杠杆操作

14.证券经纪人向客户宣传某只股票“内幕消息”，违反了：

A.《证券法》

B.《反不正当竞争法》

C.《广告法》

D.《银行业监督管理法》

15.客户投诉证券经纪人违规操作，证券公司应：

A.私下解决，避免公开

B.调查核实后处理，并记录在案

C.要求客户签署和解协议

D.直接处罚经纪人，无需客户同意

16.证券经纪人向客户推荐分级基金时，必须：

A.强调优先级份额的优势

B.说明分级基金的风险特征

C.限制客户购买份额

D.诱导客户购买高收益份额

17.证券经纪人因个人行为导致客户损失，应：

A.由公司承担全部责任

B.个人不承担责任

C.根据过错程度承担部分责任

D.向客户索赔以弥补损失

18.客户要求证券经纪人提供“稳赚不赔”的投资策略，正确的做法是：

A.承诺低风险高收益

B.解释投资风险，拒绝承诺

C.推荐保本型理财产品

D.引导客户进行高风险交易

19.证券经纪人因公司违规操作导致客户利益受损，应：

A.维护公司利益，不对外说明

B.保留证据并向上级反映

C.直接起诉公司

D.向客户赔偿，无需公司批准

20.客户要求证券经纪人提供“免费股票推荐服务”，正确的做法是：

A.接受请求，但不保证收益

B.拒绝，避免误导客户

C.收取咨询费后提供服务

D.推荐客户加入付费社群

二、多项选择题（共10题，每题2分，共20分）

1.证券经纪人执业行为规范中，禁止的行为包括：

A.代客户下单操作

B.收取未明示的佣金

C.提供投资建议前未了解客户风险承受能力

D.协助客户完成开户

2.证券经纪人向客户宣传证券业务时，必须遵守的规定有：

A.真实、准确、完整披露信息

B.禁止使用绝对化用语（如“保证”）

C.不得夸大宣传或误导客户

D.可以承诺最低收益

3.证券经纪人因客户投诉受到处罚时，可以采取的救济措施包括：

A.向公司内部申诉

B.向监管