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2026年中国人寿投资总监投资业绩考核办法含答案

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

说明：本部分主要考察考核办法的核心指标与权重分配。

1.根据《中国人寿投资总监2026年度考核办法》，投资总监年度业绩的50%权重来源于（）。

A.资产配置准确性

B.风险控制指标达标

C.长期收益稳定性

D.市场短期波动表现

2.考核办法中，对“流动性管理能力”的评估主要依据以下哪项指标？（）

A.投资组合的夏普比率

B.应急资金周转率

C.投资项目的收益率波动

D.资产负债匹配度

3.中国人寿投资总监的考核周期为（）。

A.半年

B.季度

C.年度

D.月度

4.若投资总监在考核年度内出现重大合规风险事件，其业绩评分将（）。

A.直接取消年度考核资格

B.扣除30%基础分

C.扣除50%基础分

D.由监管机构单独处理

5.考核办法中，对“长期战略目标达成”的评分占比为（）。

A.15%

B.25%

C.35%

D.45%

6.投资总监若在考核期内实现超额收益，其超额收益的奖励权重为（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

7.考核办法中，对“市场风险管理”的评分主要参考（）。

A.投资组合的最大回撤率

B.投资项目的短期盈利能力

C.投资分散度

D.资产负债的短期匹配

8.若投资总监在考核年度内未达成长期收益目标，其考核得分为（）。

A.不得分

B.基础分×80%

C.基础分×60%

D.基础分×50%

9.考核办法中，对“合规性”的评分占比为（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

10.若投资总监在考核年度内主动提出风险控制方案并成功实施，其加分项最高可增加（）。

A.5分

B.10分

C.15分

D.20分

二、多选题（共5题，每题3分，合计15分）

说明：本部分主要考察考核办法中的辅助评估指标与综合评分机制。

1.以下哪些属于中国人寿投资总监考核办法中的核心评分维度？（）

A.长期收益稳定性

B.风险控制达标率

C.流动性管理效率

D.投资决策及时性

E.合规性表现

2.考核办法中，以下哪些属于投资总监的加分项？（）

A.成功化解重大市场风险

B.提升投资组合的夏普比率10%以上

C.主动优化资产负债匹配

D.超额完成长期收益目标

E.提出创新投资策略并获批准

3.考核办法中，以下哪些属于投资总监的扣分项？（）

A.出现重大合规事件

B.投资组合的最大回撤率超过预设阈值

C.流动性资产周转率低于标准

D.未达成长期收益目标

E.投资决策失误导致短期亏损

4.考核办法中，对“风险控制”的评分参考以下哪些指标？（）

A.投资组合的波动率

B.应急资金覆盖率

C.风险对冲工具使用效率

D.投资项目的合规性审查

E.市场风险预警机制有效性

5.考核办法中，对“长期战略目标达成”的评分参考以下哪些指标？（）

A.资产长期收益增长率

B.资产负债匹配度达标率

C.投资组合的稳定性

D.长期项目的执行效率

E.市场短期波动表现

三、判断题（共5题，每题2分，合计10分）

说明：本部分主要考察对考核办法细节的理解与判断能力。

1.中国人寿投资总监的考核办法仅以年度收益率为主要评分标准。（×）

2.若投资总监在考核年度内主动提出风险控制方案并获采纳，可直接加分。（√）

3.考核办法中，对投资总监的合规性表现不进行单独评分。（×）

4.若投资总监在考核年度内未达成长期收益目标，将直接取消下一年度考核资格。（×）

5.考核办法中，对投资总监的市场短期表现不作为核心评分维度。（√）

四、简答题（共4题，每题5分，合计20分）

说明：本部分主要考察对考核办法具体操作的理解与应用能力。

1.简述中国人寿投资总监考核办法中“长期收益稳定性”的评分标准。

答案要点：

-评分标准基于3年以上的平均收益增长率；

-要求收益波动率低于行业平均水平；

-需达成公司预设的长期收益目标（如年化5%以上）。

2.简述中国人寿投资总监考核办法中“风险控制”的评分机制。

答案要点：

-根据投资组合的最大回撤率、波动率、流动性覆盖率等指标评分；

-出现重大风险事件将直接扣分或取消考核资格；

-需定期提交风险对冲方案并达标。

3.简述中国人寿投资总监考核办法中“合规性”的评分要点。

答案要点：

-评分基于投资决策的合规性审查通过率；

-要求无重大合规事件发生；

-需定期提交合规自查报告并达标。

4.简述中国人寿投资总监考核办法中“流动性管理能力”的评分标准。

答案要点：

-根据应急资金周转率、短期资产占比等