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2025年个人理财顾问协议

本协议由以下双方于2025年[具体日期]在[具体地点]签订：

委托人（客户）：

姓名/名称：[客户姓名或公司名称]

身份证号/统一社会信用代码：[客户身份证号或公司统一社会信用代码]

联系地址：[客户联系地址]

联系电话：[客户联系电话]

电子邮箱：[客户电子邮箱]

受托人（理财顾问/机构）：

名称：[理财顾问或机构全称]

注册地址：[理财顾问或机构注册地址]

法定代表人/负责人：[法定代表人或负责人姓名]

联系电话：[理财顾问或机构联系电话]

电子邮箱：[理财顾问或机构电子邮箱]

执业资质证明编号：[相关执业资质证明编号]

鉴于：

1.委托人希望获得专业的个人理财顾问服务，以实现其财务目标；

2.受托人拥有提供个人理财顾问服务的专业知识、技能和资质；

3.受托人同意根据本协议约定向委托人提供个人理财顾问服务。

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及其他相关法律法规和监管规定，双方经友好协商，达成协议如下：

第一条服务内容与范围

1.1本协议项下的个人理财顾问服务是指受托人基于委托人提供的财务信息，运用专业知识，分析委托人的财务状况、明确其理财目标、评估其风险承受能力，并提供财务规划、投资建议、产品推荐（仅为建议）以及其他相关财务咨询服务的非交易执行服务。

1.2具体服务项目可能包括但不限于：收集与整理客户财务信息、进行财务状况分析与评估、协助客户设定合理的财务目标、评估客户的风险承受能力等级、制定个性化的财务规划方案、提供投资方向与策略建议、推荐符合条件的投资产品信息、定期对客户的投资组合进行回顾与调整建议、提供财务知识普及与教育等。

1.3服务方式包括但不限于面谈、电话沟通、视频会议、电子邮件及受托人认可的其它方式。

1.4服务期限自本协议生效之日起至[具体日期或约定条件，例如：委托人书面通知终止之日]止。如约定服务期限届满前[具体时间，例如：三个月]，双方无书面异议，本协议可自动续期[具体时间，例如：一年]；或本协议可在服务期间由双方协商一致通过书面形式终止。

第二条权利与义务

2.1委托人的权利与义务

2.1.1委托人有权要求受托人提供专业、审慎、客观、公平的理财顾问服务。

2.1.2委托人有权了解本协议的内容、服务范围、费用标准及支付方式。

2.1.3委托人有权要求受托人对其提供的个人财务信息予以保密。

2.1.4委托人有权选择或变更受托人提供的服务内容，但应提前[具体时间]以书面形式通知受托人。

2.1.5委托人有权获得受托人提供的服务报告和投资建议的详细说明。

2.1.6委托人有权在认为受托人的服务违反法律法规、监管规定或本协议约定时，要求受托人纠正，或解除本协议。

2.1.7委托人应保证向受托人提供的所有财务信息、资料真实、准确、完整、有效，并对其真实性、准确性、完整性、及时性负责。

2.1.8委托人应积极配合受托人进行财务信息收集、风险评估等工作。

2.1.9委托人应按照本协议约定按时足额支付服务费用。

2.1.10委托人应对其按照受托人建议进行的投资行为及其结果负责，并自行承担由此产生的投资风险。

2.2受托人的权利与义务

2.2.1受托人有权要求委托人提供真实、准确、完整的财务信息和个人资料。

2.2.2受托人有权按照本协议约定收取服务费用。

2.2.3受托人应遵守国家有关法律法规、监管规定和行业规范，恪守职业道德。

2.2.4受托人应建立并执行严格的内部合规与风险控制制度。

2.2.5受托人应在提供理财顾问服务前，向委托人充分说明服务的性质、范围、费用等，并取得委托人的确认。

2.2.6受托人应按照“了解你的客户”原则，全面评估委托人的财务状况、风险承受能力、投资目标及投资经验，进行适当性匹配。

2.2.7受托人在提供投资建议时，应向委托人充分揭示相关投资产品或策略的风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等，并确保风险揭示内容清晰、显著、易于理解。

2.2.8受托人提供的投资建议应基于委托人的具体情况和目标，具有合理依据，并确保与委托人的风险承受能力相匹配。

2.2.9受托人应建立健全客户信息保密制度，未经委托人书面同意，不得向任何第三方泄露委托人的个人信息和财务状况，但法律法规另有规定或监管机构要求除外。

2.2.10受托人应定期（通常为每[具体时间，例如：半年或一年]）与委托人沟通，回顾客户财务目标进展、投资组合表现，并根据市场变化和客户情况调整理财建议。

2.2.11受托人应对其提供的理财顾问服务专业意见负责。

第三条费用与支付

3.1本协议项下的服务费用采用[具体模式，例如：固定年费、按服务次数收费、按时收费]模式。

3.2具体的