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证券投资基金基础知识试题与答案解析

一、单项选择题

1.以下不属于证券投资基金特点的是（）。

A.集合理财、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.利益共享、风险自担

D.独立托管、保障安全

答案：C

解析：证券投资基金的特点包括集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；独立托管、保障安全。这里是风险共担而非风险自担，所以C选项错误。

2.按照基金运作方式，证券投资基金可以分为（）。

A.开放式基金和封闭式基金

B.公司型基金和契约型基金

C.股票基金和债券基金

D.主动型基金和被动型基金

答案：A

解析：根据基金运作方式的不同，基金可分为开放式基金和封闭式基金。公司型基金和契约型基金是按照法律形式分类；股票基金和债券基金是按照投资对象分类；主动型基金和被动型基金是按照投资理念分类。所以答案选A。

3.下列关于开放式基金份额申购和赎回的表述，错误的是（）。

A.开放式基金的申购和赎回可以通过基金管理人的直销中心或基金销售代理人的代销网点进行

B.开放式基金的申购和赎回价格是由基金单位资产净值加减一定的手续费确定的

C.开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为

D.开放式基金的申购是指基金份额持有人将持有的基金份额卖给基金管理人的行为

答案：D

解析：开放式基金的申购是指投资人按照基金份额申购价格，申请购买基金管理人管理的开放式基金份额的行为；赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。A、B、C选项表述均正确，D选项错误。

4.某基金的贝塔值为1.2，市场组合的收益率为10%，无风险收益率为4%，根据资本资产定价模型，该基金的预期收益率为（）。

A.11.2%

B.10%

C.12%

D.14%

答案：A

解析：根据资本资产定价模型，基金预期收益率=无风险收益率+贝塔值×（市场组合收益率-无风险收益率）。代入数据可得：4%+1.2×(10%-4%)=4%+7.2%=11.2%，所以答案是A。

5.以下关于债券基金的说法，正确的是（）。

A.债券基金的收益与市场利率同向变动

B.债券基金没有确定的到期日

C.债券基金的收益率比债券的利息固定

D.债券基金主要投资于可转换债券

答案：B

解析：债券基金收益与市场利率反向变动，A选项错误；债券基金由一组不同的债券组成，没有确定的到期日，B选项正确；债券基金的收益率是不确定的，而债券有固定的利息，C选项错误；债券基金主要投资于国债、金融债、企业债等，可转换债券只是其中一部分，并非主要投资对象，D选项错误。

6.下列不属于货币市场基金投资对象的是（）。

A.短期国债

B.银行承兑汇票

C.商业票据

D.股票

答案：D

解析：货币市场基金主要投资于短期货币工具，如短期国债、银行承兑汇票、商业票据等。股票属于资本市场工具，不是货币市场基金的投资对象，所以答案选D。

7.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有（）的情形。

A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%

B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的5%

C.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产

D.以上都是

答案：D

解析：根据相关规定，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%；同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%；基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金的总资产。所以A、B、C选项的情形均不允许，答案选D。

8.基金托管人的职责不包括（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.编制中期和年度基金报告

D.按照规定召集基金份额持有人大会

答案：C

解析：基金托管人的职责包括安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；按照规定召集基金份额持有人大会等。编制中期和年度基金报告是基金管理人的职责，不是基金托管人的职责，所以答案选C。

9.夏普比率反映了基金的（）。

A.收益能力

B.风险调整后收益能力

C.分红能力

D.抗跌能力

答案：B

解析：夏普比率是指投资组合在承担单位风险时所能获得的超过无风险收益的额外收益，它反映了基金的风险调整后收益能力，所以答案选B。

10.下列关于ETF的说法，错误的是（）。

A.ETF本质上是一种指数基金

B.ETF可以在交易所上市交易

C.ETF的申购、赎回只能用现金进行

D.ETF的申购、赎回采用一篮子股票换取基金份额，赎回时以基金份额