银行员工行为排查管理办法模版.docxVIP

第一章总则

第一条目的与依据

为规范本行员工职业行为，强化内部管理，防范操作风险、道德风险及声誉风险，保障银行资金安全与稳健运营，依据国家相关法律法规、金融监管要求及本行内部规章制度，特制定本办法。

第二条适用范围

本办法适用于本行全体在职员工，包括但不限于合同制员工、派遣制员工及其他为我行提供劳务服务的人员。离退休人员、离岗退养人员参照本办法相关规定执行。

第三条基本原则

员工行为排查工作遵循以下原则：

（一）全面性原则：排查范围覆盖全体员工及员工职业行为的各个方面，不留死角。

（二）客观性原则：以事实为依据，实事求是，客观公正地反映员工行为状况。

（三）审慎性原则：对排查中发现的疑点和问题，应保持高度警惕，深入核查，审慎判断。

（四）及时性原则：定期排查与不定期抽查相结合，对发现的问题及时处理，防微杜渐。

（五）保密性原则：严格遵守保密纪律，不得泄露排查工作信息、员工个人隐私及排查中发现的敏感问题。

第二章排查组织与职责

第四条组织领导

本行成立员工行为排查工作领导小组（以下简称“领导小组”），由行长任组长，分管风险管理、人力资源、内控合规的行领导任副组长，成员包括风险管理部、人力资源部、内控合规部、监察保卫部、运营管理部等相关部门负责人。领导小组负责统筹规划、指导协调全行员工行为排查工作。

第五条职责分工

（一）领导小组办公室：设在内控合规部（或指定部门），负责排查工作的日常组织、计划制定、进度跟踪、信息汇总、报告撰写等。

（二）人力资源部：负责员工基本信息管理、劳动关系、职业操守教育、员工异常行为的早期识别与干预，以及涉及员工奖惩、岗位调整等事项的处理。

（三）风险管理部：负责从风险管理角度识别员工行为可能引发的信用风险、市场风险、操作风险等，并提出风险控制建议。

（四）内控合规部：负责排查工作的制度建设、合规性审查，对排查发现的违规行为进行认定与处理建议。

（五）监察保卫部：负责对排查中发现的涉嫌违纪违法线索进行调查核实，协同相关部门处理员工涉及赌博、吸毒、经商办企业等行为。

（六）运营管理部及其他业务部门：负责本部门、本条线员工日常行为的观察、记录与初步排查，及时上报发现的异常情况。

（七）各分支机构：作为员工行为排查的基层单位，负责本机构员工行为排查的具体实施工作。

第三章排查内容

第六条职业道德与纪律规范

（一）是否遵守国家法律法规及行业监管规定，有无违法违规行为。

（二）是否恪守职业道德，有无利用职务之便谋取私利、收受贿赂、吃拿卡要等行为。

（三）是否严格遵守劳动纪律、考勤制度，有无无故旷工、迟到早退、擅离职守等情况。

（四）是否遵守保密规定，有无泄露国家秘密、商业秘密、客户信息等行为。

（五）是否存在参与非法组织、迷信活动等不良行为。

第七条业务操作行为

（一）是否严格执行各项业务操作规程，有无违规办理业务、越权操作等行为。

（二）是否存在伪造、变造、涂改、销毁业务凭证、账簿、报表等行为。

（三）是否合规保管和使用印章、重要空白凭证、有价单证、密钥等物品。

（四）是否存在利用工作之便，违规查询、泄露、买卖客户信息或为客户违规办理业务的情况。

（五）在信贷业务、资金交易、理财业务等关键岗位是否存在异常交易或利益输送行为。

第八条社会交往与经济活动

（一）是否存在与风险客户、可疑人员往来密切的情况。

（二）个人及家庭财务状况是否正常，有无大额负债、过度借贷、参与高利贷等情况。

（三）有无参与赌博、非法集资、经商办企业或在企业兼职（未经批准）等行为。

（四）有无涉黄、涉毒、涉黑等违法犯罪行为。

（五）个人消费习惯、生活作风是否存在明显异常，与收入水平是否匹配。

第九条异常行为表现

（一）工作状态异常：如精神萎靡、情绪波动大、无故缺勤、频繁请假、回避重要工作环节等。

（二）社交活动异常：如突然与陌生人交往密切、行踪诡秘、非工作时间频繁出入高档消费场所等。

（三）财务往来异常：如个人账户出现与职业身份不符的大额资金往来、频繁进行大额现金存取或转账等。

（四）言论行为异常：如发表不当言论、传播负面信息、对组织安排抵触对抗等。

第四章排查方式与程序

第十条排查方式

（一）日常排查：各部门、分支机构负责人及团队主管通过日常观察、谈心谈话、客户反馈、同事评价等方式，及时掌握员工思想动态和行为表现。

（二）定期排查：每年至少组织一次全面的员工行为排查，可结合年度考核、合规检查等工作开展。

（三）专项排查：针对特定风险领域、关键岗位人员或在重要节假日、重大活动期间，开展针对性的专项排查。

（四）非现场排查：利用科技系统（如反洗钱系统、柜面操作监测系统、员工账户监测系统等）对员工业务操作、资金往来等进行监测分析，发现异常线索。

（五）重点排查：对新入职员工、转岗员工、关键岗位员工、有不良行为记录员工等