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2026年反洗钱法律顾问面试题集

一、单选题（每题2分，共10题）

1.根据中国《反洗钱法》，金融机构在客户身份识别过程中，对高风险客户的尽职调查应达到什么标准？

A.一般尽职调查标准

B.强化尽职调查标准

C.特别尽职调查标准

D.简化尽职调查标准

2.在香港，若某企业通过离岸公司向境外转移资金，但资金来源可疑，香港金融管理局（HKMA）应采取何种措施？

A.仅进行非正式提醒

B.要求金融机构加强监控

C.直接介入调查并处罚

D.建议企业自行整改

3.欧盟《第六号反洗钱指令》（EUAMLVI）要求金融机构对哪些客户进行“增强型尽职调查”？

A.所有客户

B.仅高风险客户

C.仅跨境交易客户

D.仅政府官员关联客户

4.在美国，若某银行未能遵守《银行保密法》（BSA），监管机构可能采取何种处罚措施？

A.警告函

B.罚款或吊销牌照

C.仅要求整改

D.仅通报批评

5.在新加坡，若某金融机构未能提交完整的反洗钱报告，新加坡金融管理局（MAS）会如何处理？

A.免去其提交义务

B.仅进行口头警告

C.要求限期整改并罚款

D.直接取消其业务许可

6.中国《反洗钱法》规定，金融机构若发现客户交易可疑，应如何处理？

A.立即冻结客户资金

B.报告给中国人民银行

C.通知客户交易违法

D.忽略并继续交易

7.在英国，若某企业被怀疑涉及洗钱活动，英国金融行为监管局（FCA）会采取何种措施？

A.仅要求企业提供解释

B.直接查封企业资产

C.要求金融机构加强监控并报告

D.建议企业自行调查

8.根据联合国反洗钱和反恐怖融资公约（UNTOC），缔约国应如何处理跨境洗钱案件？

A.仅调查本国境内案件

B.建立双边司法协助机制

C.直接接管外国案件调查权

D.仅要求金融机构加强监控

9.在澳大利亚，若某金融机构未能遵守《反洗钱与反恐融资法案》（AML/CTFAct），澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）会如何处理？

A.仅进行口头警告

B.要求限期整改并罚款

C.直接吊销其牌照

D.免去其整改义务

10.中国《反洗钱法》规定，金融机构的反洗钱义务适用于哪些交易类型？

A.仅跨境交易

B.仅大额交易

C.所有交易

D.仅现金交易

二、多选题（每题3分，共10题）

1.根据中国《反洗钱法》，金融机构在客户身份识别过程中，应收集哪些信息？

A.客户姓名、地址

B.客户职业、身份证明

C.客户资金来源

D.客户交易习惯

2.在香港，金融机构若发现客户交易可疑，应向哪些机构报告？

A.香港金融管理局（HKMA）

B.香港警务处反洗钱组

C.国际刑警组织

D.中国人民银行香港分行

3.欧盟《第六号反洗钱指令》（EUAMLVI）要求金融机构对哪些类型客户进行“增强型尽职调查”？

A.政府官员及其家属

B.金融机构高管

C.交易金额较小的客户

D.跨境交易客户

4.在美国，金融机构若未能遵守《银行保密法》（BSA），可能面临哪些处罚？

A.罚款

B.吊销牌照

C.强制更换管理层

D.仅通报批评

5.在新加坡，金融机构若未能提交完整的反洗钱报告，新加坡金融管理局（MAS）会如何处理？

A.罚款

B.要求限期整改

C.直接取消其业务许可

D.免去其整改义务

6.中国《反洗钱法》规定，金融机构应建立哪些反洗钱内部控制措施？

A.客户身份识别制度

B.大额交易监控系统

C.内部审计机制

D.职工培训计划

7.在英国，若某企业被怀疑涉及洗钱活动，英国金融行为监管局（FCA）会采取哪些措施？

A.要求金融机构加强监控

B.直接查封企业资产

C.建议企业自行调查

D.通报国际刑警组织

8.根据联合国反洗钱和反恐怖融资公约（UNTOC），缔约国应如何合作打击跨境洗钱？

A.建立双边司法协助机制

B.共享情报信息

C.直接接管外国案件调查权

D.仅调查本国境内案件

9.在澳大利亚，若某金融机构未能遵守《反洗钱与反恐融资法案》（AML/CTFAct），澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）会如何处理？

A.罚款

B.要求限期整改

C.直接吊销其牌照

D.免去其整改义务

10.中国《反洗钱法》规定，金融机构的反洗钱义务适用于哪些客户类型？

A.企业客户

B.个人客户

C.政府官员关联客户

D.外国客户

三、判断题（每题1分，共10题）

1.中国《反洗钱法》规定，金融机构仅需对大额交易进行反洗钱监控。（×）

2.在香港，金融机构若发现客户交易可疑，可以自行决定是否报告。（×）

3.欧盟《第六号反洗钱指令》（EUAMLVI）要