基金销售实战话术.pptxVIP

汇报人：PPTFinancialmanagementPLANWORKECONOMICSBUSINESSC基金销售实战话术

-1应对客户拒绝的话术2解答客户疑虑的话术3处理特殊情况的专业话术4基金销售的实用技巧5基金销售中的心理战术6基金销售后续的持续跟踪7基金销售话术的注意事项

FINANCIAL1应对客户拒绝的话术

应对客户拒绝的话术123您确实是专业投资者，但当前股市波动大、热点转换快，个人操作难度较高。基金公司拥有专业的投研团队、信息优势和资金规模，能更有效把握市场机会。建议从股票投资资金中配置部分基金，分散单一股票的高风险客户表示只做股票不买基金客户因亏损拒绝购买市场调整确实带来短期损失，但当前估值已处于历史低位，长期投资价值显现。建议采用低位分批建仓策略摊薄成本，同时中国经济长期向好的基本面未变，以时间换空间是明智选择客户偏好银行存款基金产品类型丰富，除股票型外还有债券型、货币型等低风险品种。银行存款实际收益常低于通胀率，而基金定投能有效平滑市场波动，长期可获得稳定复利回报

FINANCIAL2解答客户疑虑的话术

解答客户疑虑的话术对基金费用高的质疑通过电子渠道申购可享最低0.6%的费率优惠，且长期持有赎回费可降至零。1.5%的年管理费相当于聘请专业团队为您理财，省去个人研究的时间成本和投资失误的潜在损失对证券市场的不信任我国资本市场正处于不断完善阶段，监管力度持续加强。作为经济晴雨表，证券市场与实体经济发展密切相关，长期来看规范程度和投资价值都将提升对基金经理能力的怀疑个人投资确实更具灵活性，但基金投研团队对行业和公司的深入研究、严格的风控体系，能提供更稳健的长期回报。适当配置基金可有效分散个股投资风险系列1系列2项目1项目2项目3项目4项目52520151050

FINANCIAL3处理特殊情况的专业话术

处理特殊情况的专业话术根据法规禁止手续费返还，但可通过电子渠道享受费率折扣。需引导客户关注基金长期收益潜力，避免因小失大错失投资良机认购期产品无法享受费率优惠，且通过专业渠道购买能获得持续的投资指导和售后服务。网上交易还存在信息泄露风险，专业机构的服务能提供更多保障基金运作实行严格的托管制度，客户资金独立存放于托管银行。投资决策经过团队充分论证和严密流程控制，有效防范利益输送等道德风险客户要求手续费返还客户倾向网上自主购买对基金公司诚信的担忧

FINANCIAL4基金销售的实用技巧

基金销售的实用技巧精准定位目标客户重点开发有理财需求但缺乏专业知识的群体，如中小企业主、高净值个人等。分析客户资产状况和风险偏好，推荐匹配的产品组合强化产品亮点展示突出基金公司的品牌实力、基金经理的过往业绩、产品的独特设计等核心优势。使用数据对比和案例说明，增强说服力有效挖掘潜在客户通过现有客户转介绍、理财讲座获客、社区营销等方式扩大接触面。建立客户信息数据库，定期跟踪维护，逐步培养信任关系创新营销方式结合线上直播、投资沙龙等形式进行投资者教育。设计阶梯式优惠方案，对大额申购提供增值服务，提升客户体验和黏性

FINANCIAL5基金销售中的心理战术

基金销售中的心理战术强调基金产品的市场热度和市场关注度，引用热销、畅销榜等数据，利用客户对市场热度的认同心理，提高客户对产品的接受度利用从众心理针对风险承受能力较低的客户，强调基金产品的低风险、低波动性，通过介绍历史业绩和风险管理能力，使客户在心理上产生安全感采用安全心理引导在解释产品差异和选择产品时，应突出与市场同类型基金的比较优势，突出自己产品的一些特点如良好的收益记录或良好的管理能力使用对比分析法销售人员应积极展示专业知识和服务态度，积极回答客户疑问，并适时分享成功案例和经验，建立信任关系营造信任氛围

FINANCIAL6基金销售后续的持续跟踪

基金销售后续的持续跟踪及时解决客户问题：对客户反映的问题及时处理和回应，解决客户投资过程中遇到的问题，增强客户对产品和服务的满意度及时跟踪投资收益情况：对投资客户定期跟踪反馈其收益情况，保持投资后的联系，包括月报、季报或半年报等方式进行沟通和汇报加强客户沟通：通过社交媒体、电话、邮件等方式保持与客户的沟通，及时了解客户需求和反馈，根据市场变化调整产品推荐策略

FINANCIAL7基金销售话术的注意事项

基金销售话术的注意事项遵守法律法规：销售话术应遵守相关法律法规和行业规范，不得误导或欺骗客户真实客观：销售话术应真实客观地反映产品特点和风险收益状况，避免夸大其词或隐瞒重要信息诚信与信誉：树立专业形象，增强对客户的专业服务能力，建立长期信任关系。诚实对待客户的反馈和投诉，并积极解决问题以客户需求为出发点：销售人员应根据客户需求和风险偏好来推荐合适的基金产品。避免为了追求业绩而向客户提供不适当的产品或过度销售

基金销售话术的注意事