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银行半年个人工作总结

银行半年个人工作总结

二零二三年上半年工作总结

一、工作概述

二零二三年上半年本人担任XX银行XX支行客户经理一职，在半年时间内始终以客户为中心，以服务为宗旨，以业绩为导向，积极拓展业务，严格合规经营，各项工作取得显著成效，客户数量稳步增长，存贷款规模持续扩大，业务指标全面完成，风险控制有效合规，团队协作和谐高效，为支行发展做出积极贡献。

二、具体工作内容与成果

1.客户服务与维护

上半年累计服务客户数量达到568人，其中新增客户127人，客户满意度调查显示满意度达到96.5%，较去年同期提升2.3个百分点。建立完善客户档案568份，完成客户回访426次，客户投诉处理及时率100%，解决率98.7%。开展客户关怀活动12场，参与客户532人次，客户流失率控制在3.2%以内，远低于行业平均水平。

特别针对VIP客户开展一对一服务，上半年服务VIP客户89人，平均服务频次每月2.3次，VIP客户资产规模增长236万元，客户转介绍率达到31.6%，为支行带来新客户42人，实现业务收入58.3万元。

2.业务发展与营销

存款业务方面，上半年完成存款任务1.2亿元，完成率103.5%，较去年同期增长15.3%，其中个人存款新增8650万元，对公存款新增3350万元，定期存款占比达到62.7%，活期存款占比37.3%，存款结构持续优化。

贷款业务方面，上半年累计发放贷款2.8亿元，完成率112%，其中个人贷款1.5亿元，对公贷款1.3亿元，不良贷款率控制在0.8%以内，远低于分行要求的1.5%标准，贷款利息回收率达到99.2%，实现贷款利息收入426万元。

中间业务方面，上半年完成理财产品销售额1.8亿元，代理保险业务销售额560万元，基金销售额320万元，信用卡发卡量新增580张，信用卡交易额达到8900万元，各项中间业务收入实现238万元，占个人总收入的35.2%。

营销活动方面，上半年组织营销活动18场，参与客户达到1200人次，活动平均转化率达到28.6%，较去年提升5.2个百分点。开展线上营销活动24场，线上获客率达到42.3%，成本较传统营销降低38.6%。

3.风险控制与合规管理

严格执行信贷审批流程，上半年完成贷款审批326笔，金额2.8亿元，审批平均时效缩短至2.5个工作日，较去年提升15.3%。完善贷前调查机制，调查报告质量提升23.6%，贷后管理覆盖率100%，贷后检查报告完成率98.7%。

合规方面，上半年参加合规培训12次，合规考试平均成绩95.8分，业务操作规范执行率100%，风险隐患排查8次，发现并整改问题23个，风险预警准确率达到92.3%，没有发生任何合规风险事件。

反洗钱工作方面，上半年完成可疑交易报告15份，反洗钱培训6次，客户身份识别准确率99.8%，大额交易报告及时率100%，没有发生洗钱风险事件。

4.团队协作与学习提升

团队协作方面，上半年协助团队完成集体业务指标，团队存款任务完成率105.3%，团队贷款任务完成率108.2%，团队中间业务收入完成率112.6%。在团队内部开展经验分享会8次，促进团队成员共同成长。

学习提升方面，上半年参加分行培训15次，行业研讨会6次，专业书籍阅读12本，获得专业资格证书1项，个人专业技能评分较去年提升18.6分，在分行季度考核中排名前15%。

三、工作亮点与特色

1.客户分层服务模式创新

针对不同层级客户实施差异化服务策略，上半年建立客户分层服务体系，将客户分为普通客户、VIP客户、高净值客户三层，为不同层级客户提供差异化产品和服务。普通客户提供标准化服务，VIP客户提供个性化服务，高净值客户提供专属服务团队。客户满意度提升至96.5%，客户资产增长率达到23.6%。

2.数字化营销渠道拓展

积极探索线上营销渠道，上半年建立个人客户微信群23个，累计客户群成员达到1560人，微信公众号关注人数达到8900人，线上营销活动转化率达到28.6%，较传统营销提升5.2个百分点。开发客户管理小程序1个，实现客户信息数字化管理，客户信息完整度提升至98.7%，营销效率提升35.2%。

3.跨部门协作机制优化

打破部门壁垒，建立跨部门协作机制，上半年与产品部合作推出定制化理财产品3款，销售额达到860万元；与风控部合作优化贷款审批流程，审批效率提升15.3%；与运营部合作优化客户服务流程，客户平均等待时间缩短28.6%；与科技部合作开发客户数据分析工具，数据分析效率提升42.3%。

四、存在的问题与不足