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2025年职业资格证券从业资格证券发行与承销-投资顾问参考题库含答案解析

一、单项选择题

下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共30题）

1、根据《证券法》，首次公开发行股票的上市公司最近三年平均资产总额不低于多少亿元？

A.1.5

B.2.0

C.3.0

D.4.0

2、证券承销方式中，包销承销的承销费用通常高于代销承销，这是由于什么原因？

A.承销商承担全部销售风险

B.承销商仅收取固定佣金

C.证券价格由承销商自主决定

D.发行人需支付额外审计费用

3、投资顾问在IPO项目中需向客户提供哪些核心服务？

A.仅提供估值报告

B.持续跟踪市场动态并定期报告

C.代为签署承销协议

D.承诺保底发行价

4、企业价值评估中，DCF模型的关键参数是？

A.市盈率与市净率

B.永续增长率与加权平均资本成本

C.股价波动率与行业平均ROE

D.市场占有率与品牌价值

5、证券承销流程中，簿记建档阶段的主要目的是？

A.确定发行价格

B.确认承销商数量

C.收集投资者认购意向

D.签订承销协议

6、证券发行中的市场风险主要指？

A.承销商道德风险

B.证券价格波动风险

C.发行人财务造假风险

D.监管政策变动风险

7、证券发行与承销的监管机构不包括？

A.证监会

B.证券交易所

C.国家发改委

D.中国结算

8、某公司ROE（净资产收益率）为15%，ROA（总资产收益率）为5%，流动比率和速动比率均大于1，说明其财务状况？

A.资产运营效率低但偿债能力较好

B.资产运营效率高且偿债能力强

C.资产运营效率低且偿债能力差

D.资产运营效率高但偿债能力弱

9、证券承销协议中，承销商的主要责任不包括？

A.确保发行文件真实合法

B.承担全部承销费用

C.评估发行人风险并提出建议

D.确保最终发行价不低于预期

10、投资者适当性管理中，风险承受能力评估的核心指标是？

A.可投资资产规模

B.风险偏好问卷调查结果

C.年龄与职业稳定性

D.历史投资亏损记录

11、证券承销的包销方式下，承销商需按约定价格将全部证券售出，未售出部分由承销商自行承担。这种方式的适用场景主要与以下哪种因素相关？

A.发行规模较小

B.发行风险较高

C.市场需求明确

D.承销商资金充足

12、保荐人在证券发行过程中的核心责任是？

A.信息披露的完整性

B.持续督导发行人履行承诺

C.证券定价的专业评估

D.上市申请材料的初审

13、证券发行定价机制中，市场询价法主要依据以下哪项原则？

A.发行人与承销商协商定价

B.参考同类上市公司市盈率

C.询价对象报价的均值或中位数

D.承销商内部评估模型

14、证券发行文件中，记载发行人招股信息的核心文档是？

A.上市公告书

B.招股说明书

C.财务审计报告

D.合同备案文件

15、证券承销期限最长不得超过多少天？

A.180天

B.270天

C.360天

D.5年

16、联席主承销商的主要作用是？

A.降低承销费用

B.分担承销风险

C.提高发行效率

D.扩大发行渠道

17、证券承销费用通常由哪两部分构成？

A.固定费用+承销费率

B.超额承销费+管理费

C.印刷费+差旅费

D.佣金+律师费

18、上市公司首次公开发行需满足连续盈利的最低年限是？

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

19、投资者适当性管理中，最关键的控制措施是？

A.签署风险揭示书

B.评估投资者风险承受能力

C.提供免费咨询

D.签订代客理财协议

20、证券承销流程中，确定发行价格的关键环节是？

A.路演推介

B.簿记建档定价

C.监管机构审批

D.交割结算

21、根据《证券发行与承销管理办法》，证券公司首次公开发行股票的网上申购人数不得少于多少家？

A.2家

B.5家

C.10家

D.20家

22、证券投资顾问在制定投资策略时，应优先考虑客户的什么需求？

A.最低风险

B.最大收益

C.风险承受能力

D.投资期限

23、证券承销的跟销方式中，承销商负责全部承销责任的是？

A.代销

B.联销

C.包销

D.募集

24、上市公司发行可转债，其最近三年平均可分配利润应不低于多少？

A.0.2亿元

B.0.3亿元

C.0.5亿元

D.1亿元

25、合格投资者金融资产不低于多少万元可豁免资产证明？

A.50万

B.100万

C.300万

D.500万

26、证券公司保荐代表人项目申报材料中，需包含哪些核心文件？

A.上市意见书

B.财务审计报告

C.股东大会决议

D.招股说明书

27、科创板第五套上市标准中，研发投入占比要求是？

A.3%

B.4%

C