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2026年合规培训考核试题及答案

一、单选题（每题2分，共20题）

1.根据《中华人民共和国网络安全法》，以下哪项行为属于非法获取网络数据？

A.通过公开渠道爬取已发布的新闻信息

B.利用黑客技术侵入企业内部系统窃取客户数据

C.向合作伙伴提供经授权的数据用于联合营销

D.在政府网站下载公开的统计数据

2.某上市公司未按规定披露关联交易，依据《上市公司治理准则》，可能面临何种处罚？

A.责令改正并罚款10万元以下

B.暂停上市资格并追究董事责任

C.直接退市并吊销营业执照

D.仅需向监管机构说明情况无需处罚

3.根据《个人信息保护法》，以下哪种情况下可以不经用户同意收集其生物识别信息？

A.为验证用户身份而采用指纹登录

B.为优化产品功能收集用户步数数据

C.向第三方共享用于精准广告投放

D.出于公共利益需要由公安机关调取

4.某外贸企业将客户名单提供给境外代理商，若未取得客户明确同意，违反了哪项法规？

A.《反不正当竞争法》

B.《对外贸易法》

C.《个人信息保护法》

D.《广告法》

5.银行在反洗钱审查中，对高风险客户应采取何种措施？

A.降低尽职调查频率

B.提高交易限额要求

C.直接拒绝提供服务

D.仅核对身份证件信息

6.根据《商业银行法》，以下哪项业务属于禁止性业务？

A.发放自营贷款

B.代理保险产品销售

C.未经许可设立分支行

D.提供理财咨询服务

7.某企业员工泄露公司商业秘密，依据《反不正当竞争法》，受害者可要求赔偿多少金额？

A.实际损失1倍以下

B.商业秘密价值1倍以上5倍以下

C.500万元以下

D.被侵权人自由裁量

8.上市公司财务造假被证监会处罚，其董监高可能承担何种责任？

A.仅受行政处分

B.责任人可能被采取市场禁入措施

C.无需承担任何法律责任

D.仅需向投资者道歉

9.根据《数据安全法》，关键信息基础设施运营者未履行数据安全保护义务，最高可罚款多少万元？

A.50万元

B.200万元

C.1000万元

D.5000万元

10.某平台用户因隐私政策模糊投诉，依据《消费者权益保护法》，平台应如何处理？

A.告知用户需接受所有条款

B.仅解释不同意即可拒绝修改

C.7日内重新告知并说明修改原因

D.要求用户签署补充协议

二、多选题（每题3分，共10题）

1.《网络安全等级保护条例》适用于哪些组织？

A.金融机构

B.电信运营商

C.教育机构

D.个人博客网站

2.上市公司信息披露中，以下哪些属于重大事项？

A.董事会决议调整年报审计机构

B.公司控股股东持股比例变动5%以上

C.子公司发生重大诉讼

D.日常采购合同变更

3.《反洗钱法》要求金融机构建立客户身份识别制度，以下哪些属于高风险特征？

A.短期内频繁跨境转账

B.名下多账户资金集中变动

C.交易对手为境外黑名单企业

D.仅提供身份证复印件未核实

4.企业内部合规管理体系应包括哪些要素？

A.合规培训与考核

B.风险评估与预警

C.违纪举报渠道

D.高管定期述职

5.《劳动法》规定，用人单位在哪些情况下可解除劳动合同？

A.员工严重违反公司规章制度

B.劳动合同期满且未续签

C.员工因故意犯罪被刑事处罚

D.公司经营状况严重恶化

6.跨境业务中，企业需关注的合规风险包括哪些？

A.数据跨境传输合规

B.税收居民身份认定

C.对外投资审批

D.境外用工法律差异

7.《上市公司信息披露管理办法》规定，以下哪些行为属于内幕交易？

A.泄露未公开的重大财务数据

B.利用资金优势连续买卖

C.亲属代持股票并抛售

D.通过私人渠道获取交易信息

8.银行在开展信贷业务时，需审查哪些客户信息？

A.客户收入证明

B.资产负债情况

C.交易流水明细

D.信用报告记录

9.《消费者权益保护法》赋予消费者的权利包括哪些？

A.知情权

B.选择权

C.损害赔偿权

D.任意解除合同权

10.企业遭遇数据泄露后，合规处置步骤包括哪些？

A.立即冻结可疑账户

B.通知监管机构

C.向用户发布风险提示

D.修改所有密码

三、判断题（每题2分，共10题）

1.企业员工离职后可自由使用掌握的商业秘密。（×）

2.上市公司年报需在法定日期前2个月披露。（×）

3.个人通过网络交易时无需关注隐私条款。（×）

4.反洗钱客户身份识别可仅凭电子凭证验证。（×）

5.用人单位可单方面降低员工工资标准。（×）

6.境外上市企业需同时遵守中港两地的披露规则。（√）

7.数据跨境传输需获得用户明确同意。（√）

8.企业合规部门可直