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2025年反洗钱知识测试题(含答案)

一、单选题

1.我国首部《反洗钱法》于（）开始施行。

A.2006年10月31日

B.2007年1月1日

C.2007年3月1日

D.2007年6月1日

答案：B

解析：2006年10月31日，第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》，自2007年1月1日起施行。所以答案选B。

2.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C

解析：根据反洗钱相关规定，金融机构客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。这有助于在必要时进行反洗钱调查等工作。所以答案是C。

3.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

解析：依据相关管理办法，金融机构需在大额交易发生后的5个工作日内，按规定方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告，以保证反洗钱监测工作的及时性。所以选B。

4.下列属于中国反洗钱监测分析中心职责的是（）。

A.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

B.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章

C.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

D.调查可疑交易活动

答案：C

解析：中国反洗钱监测分析中心的主要职责是接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A选项监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况是中国人民银行的职责；B选项制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章也是中国人民银行的职责；D选项调查可疑交易活动一般由中国人民银行负责。所以答案选C。

5.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A.中国人民银行当地分支机构

B.当地公安机关

C.中国反洗钱监测分析中心

D.中国人民银行当地分支机构和当地公安机关

答案：D

解析：金融机构在履行反洗钱义务时发现涉嫌犯罪情况，应同时向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关书面报告，以便相关部门及时开展调查和处理工作。所以选D。

6.客户身份识别又称（）。

A.客户识别

B.客户身份尽职调查

C.客户风险控制

D.客户信息收集

答案：B

解析：客户身份识别也被称为客户身份尽职调查，是金融机构等在与客户建立业务关系或进行交易时，对客户身份进行识别、核实等一系列工作，以了解客户真实身份和交易背景等。所以答案是B。

7.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施不包括（）。

A.应当指定专人负责反洗钱工作

B.配备必要的管理人员和技术人员

C.建立反洗钱岗位责任制

D.对反洗钱人员提供技术支持和保证

答案：D

解析：金融机构在机构和人员上保障反洗钱义务履行的措施包括指定专人负责、配备必要人员、建立岗位责任制等。而对反洗钱人员提供技术支持和保证并非反洗钱法律法规中针对机构和人员保障措施的直接规定内容。所以选D。

8.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。

A.一万元以上五万元以下

B.五万元以上五十万元以下

C.二十万元以上五十万元以下

D.五十万元以上五百万元以下

答案：B

解析：根据相关法律规定，金融机构未按规定报送相关报告致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。所以答案是B。

9.以下哪种行为可能被不法分子利用进行洗钱活动（）。

A.把自己的银行卡借给他人使用

B.到银行办理正规的存款业务

C.在合法的证券公司开户炒股

D.用自己的身份证办理电话卡

答案：A

解析：把自己的银行卡借给他人使用，可能会使他人利用该银行卡进行不明来源资金的转移等洗钱活动，而自己却难以知晓资金的真实来源和去向。B、C、D选项都是正常的金融和通信业务办理行为，一般不会直接被用于洗钱。所以选A。

10.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（）报告。

A.司法机关

B.公安机关

C.检察机关

D.人民法院

答案：B

解析：反洗钱行政主管部门和其他相关部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动时，应及时向公安机关报告，由公安机关进行