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2026年制裁合规政策解读与面试题集

一、单选题（共10题，每题2分）

1.根据2026年最新版OFAC制裁名单，以下哪项实体被列入了“受制裁国家”名单？

A.乌克兰

B.加拿大

C.塞尔维亚

D.巴西

答案：A

解析：2026年OFAC制裁名单将乌克兰列为“受制裁国家”，其他选项均为非受制裁国家。

2.某银行在2026年合规检查中发现一笔交易涉及受制裁个人，依据《银行保密法》，该银行应在多少小时内向相关部门报告？

A.24小时

B.48小时

C.72小时

D.96小时

答案：B

解析：根据最新规定，银行需在48小时内报告受制裁交易。

3.根据欧盟第648/2023号条例（预计2026年修订），以下哪种行为可能违反制裁合规要求？

A.向欧盟企业出口医疗设备

B.与受制裁个人进行小额交易

C.向非受制裁国家转移资金

D.提供受制裁名单更新服务

答案：B

解析：欧盟对受制裁个人的交易限制更严格，小额交易也可能违规。

4.某跨国公司2026年合规培训中强调，以下哪项属于“经济实质法”的适用范围？

A.员工背景调查

B.子公司股权结构核查

C.客户身份验证

D.交易限额设定

答案：B

解析：经济实质法主要针对规避制裁的股权结构设计。

5.根据2026年FATF建议，金融机构若发现客户涉嫌洗钱，应在多少天内完成尽职调查？

A.7天

B.15天

C.30天

D.60天

答案：C

解析：FATF要求在30天内完成补充尽职调查。

6.某企业2026年合规政策中提到，以下哪项属于“长臂管辖”的典型表现？

A.美国公司海外分支受美国法律约束

B.欧盟子公司需遵守美国制裁规定

C.中国企业受中国法律保护

D.日本公司不受美国制裁影响

答案：A

解析：美国对海外分支的制裁适用属于长臂管辖。

7.根据2026年联合国安理会决议，以下哪类交易被禁止向受制裁实体进行？

A.石油交易

B.农产品交易

C.信息技术服务

D.财务咨询

答案：A

解析：联合国安理会常规定制石油交易。

8.某金融机构2026年合规系统中增加的“风险评分模型”，主要针对以下哪类风险？

A.信用风险

B.市场风险

C.制裁风险

D.操作风险

答案：C

解析：风险评分模型专门用于评估制裁合规风险。

9.根据2026年瑞士金融市场监管局（Finma）新规，以下哪项行为可能违反反洗钱义务？

A.对客户进行KYC核查

B.限制高风险交易

C.向监管机构报告可疑交易

D.对员工进行合规培训

答案：B

解析：瑞士要求金融机构主动限制而非随意限制交易。

10.某企业2026年合规手册中强调，以下哪项属于“代理合规”的典型错误？

A.委托第三方核查供应商

B.将合规责任完全转移给代理机构

C.定期审查代理机构工作

D.要求代理机构提供合规报告

答案：B

解析：企业不能将合规责任完全转移。

二、多选题（共8题，每题3分）

1.根据2026年欧盟第648/2023号条例，以下哪些属于制裁合规的“关键控制点”？

A.客户身份识别

B.交易限额监控

C.受制裁名单更新

D.合规培训记录

E.疑似交易报告

答案：A,C,E

解析：欧盟重点强调身份识别、名单更新和报告。

2.某银行2026年制裁合规培训中提到，以下哪些交易可能触发“经济实质法”审查？

A.跨境股权交易

B.虚假注册公司

C.资金转移安排

D.高管变更

E.交易目的变更

答案：A,B,C,E

解析：经济实质法关注股权、资金转移和交易目的。

3.根据2026年OFAC新规，以下哪些行为可能违反制裁合规要求？

A.与受制裁国家有贸易往来

B.向受制裁个人提供服务

C.通过第三方规避制裁

D.使用受制裁银行的中间账户

E.虚假申报交易

答案：B,C,D,E

解析：直接或间接与受制裁实体交易均违规。

4.某企业2026年合规检查中发现的以下问题，哪些属于“虚假身份”风险？

A.客户证件伪造

B.虚假注册地址

C.虚假交易记录

D.多头开户

E.地址变更频繁

答案：A,B,D,E

解析：虚假身份常伴随地址和开户问题。

5.根据2026年FATF建议，金融机构应如何应对“制裁规避”风险？

A.加强交易监控

B.审查第三方中介

C.跟踪资金流向

D.限制高风险客户

E.提高罚款金额

答案：A,B,C,D

解析：FATF建议通过监控、审查和限制来防范规避行为。

6.某跨国公司2026年合规政策中提到的“受影响国家”，可能包括以下哪些？

A.伊朗

B.南非

C.土耳其

D.阿根廷

E.印度

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