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增额终身寿课件销售逻辑

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目录

01.

增额终身寿概述

03.

销售策略制定

05.

课件内容设计

02.

目标客户分析

06.

销售效果评估

04.

销售流程优化

增额终身寿概述

PARTONE

产品定义与特点

终身寿险是一种提供终身保障的保险产品，被保险人身故或达到一定年龄后，保险公司支付保险金。

终身寿险的基本概念

该产品允许投保人根据需要调整保额，同时具有较高的现金价值，可作为长期储蓄和投资工具。

灵活性与资金增值

增额终身寿险在保障终身的同时，保额会随着时间增长，通常与现金价值挂钩，具有一定的储蓄功能。

增额终身寿险的增额特性

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02

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与传统寿险对比

增额终身寿险提供更高的现金价值增长潜力，相比传统寿险有更强的资产增值特性。

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灵活性与收益性

增额终身寿险不仅提供死亡保障，还具有储蓄功能，而传统寿险更侧重于提供固定的死亡赔偿。

02

保障与储蓄结合

传统寿险通常有固定的保费和保额，而增额终身寿险的保额会随着时间增长而增加，具有不确定性。

03

保费与保额的确定性

增额终身寿的优势

增额终身寿险可作为财富传承工具，确保资产安全转移给下一代。

财富传承

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02

保单现金价值随时间增长，可灵活提取，满足不同阶段的财务需求。

灵活的现金价值

03

在提供终身保障的同时，增额终身寿险还具有储蓄功能，兼顾保障和投资需求。

保障与储蓄并重

目标客户分析

PARTTWO

客户需求调研

通过问卷调查或一对一访谈，收集客户的职业、收入、资产和负债等财务信息。

了解客户财务状况

通过心理测试或风险评估工具，了解客户对投资风险的承受能力和偏好程度。

评估客户风险偏好

分析客户家庭结构、年龄、健康状况等因素，确定其对寿险保障的具体需求。

识别客户保障需求

客户群体定位

针对有资产积累的高净值人群，他们通常寻求资产传承和税务规划的解决方案。

高净值人群

中产家庭注重长期财务规划，增额终身寿险可作为教育基金或退休规划的一部分。

中产家庭

企业主和自由职业者面临收入不稳定的挑战，增额终身寿险提供稳定的现金流和保障。

企业主与自由职业者

客户购买动机

客户希望通过购买增额终身寿险，实现财富的稳定传承，确保后代经济安全。

财富传承需求

客户将增额终身寿险作为退休规划的一部分，以确保退休后有稳定的收入来源。

退休规划

部分客户购买增额终身寿险是为了规避高额的遗产税，减轻继承人的经济负担。

规避遗产税

销售策略制定

PARTTHREE

产品定位策略

确定产品面向的客户群体，如中产阶级、高净值人士，以便制定精准的销售策略。

目标客户分析

分析同类产品的市场表现和客户反馈，找出差异化的竞争优势。

竞争对手比较

明确产品的独特价值和解决客户问题的能力，以吸引潜在客户。

价值主张明确

根据市场调研和成本分析，制定合理的价格策略，确保产品竞争力。

价格策略定位

市场细分策略

通过市场调研，确定潜在客户的需求和偏好，为不同客户群体定制专属的终身寿险产品。

识别目标客户群体

运用大数据工具分析客户购买行为，细分市场，精准定位，提高销售效率和转化率。

利用大数据分析

研究竞争对手的市场定位和销售策略，找出差异化的市场细分空间，以获得竞争优势。

分析竞争对手

营销推广策略

通过撰写有关增额终身寿险的教育性文章和案例分析，提升品牌权威性和客户信任度。

利用Facebook、Instagram等社交媒体平台进行精准广告投放，吸引潜在客户关注。

与银行、理财顾问等金融机构合作，通过他们的渠道向客户推荐增额终身寿险产品。

社交媒体广告投放

内容营销

举办线上研讨会和线下讲座，邀请保险专家讲解产品优势，增强客户参与感和购买意愿。

合作伙伴推广

线上线下活动

销售流程优化

PARTFOUR

客户接触点管理

通过分析客户数据，定制个性化沟通方案，提升客户互动体验和满意度。

优化沟通策略

利用社交媒体和在线平台，实时响应客户咨询，建立积极的在线品牌形象。

增强在线互动

通过问卷调查和客户访谈，定期收集反馈，及时调整销售策略，满足客户需求。

定期反馈收集

销售话术与技巧

建立信任关系

通过分享成功案例和客户评价，快速建立与潜在客户的信任，促进销售。

识别客户需求

处理客户异议

学习并运用有效的沟通技巧，妥善处理客户的疑虑和反对意见，提升成交率。

通过提问和倾听，准确把握客户的需求点，提供个性化的寿险方案。

强调产品优势

突出增额终身寿险的长期增值和保障功能，与客户的生活目标相结合。

售后服务与客户关系维护

通过定期的电话或邮件回访，了解客户对产品的满意度，及时解决他们的问题，增强客户忠诚度。

01

根据客户的具体需求，提供定制化的保险规划建议，以满足不同客户的个性化需求。

02

设立专门的客户反馈渠道，收集客户意见和建议，不断优化产品和服务，提升客户体验