2025年金融从业者证券保险法律法规深度解析与要点.pdfVIP

银行从业证《券与保险法律制度》考点梳

理

考点的整顿有助于考生更有方向性的复习下面是

小编给大家提供的银行从业《证券与保险法律制度》考点梳

理大家可以参照复习

考点1证券法及基本原则

证券法的宗旨是为了规范证券发行和交易行为保护投资

者的合法权益维护社会经济秩序和社会公共利益增进社

会主义市场经济的发展。证券的发行、交易活动必须实行

公开、公平、公正的原则。三公原则是《证券法》的最基本

原则。

考点2证券发行

L证券发行方式

证券的发行分为公开发行与非公开发行有下列情形之一

的为公开发行：

(1)向不特定对象发行证券：

(2)向合计超过200人的特定对象发行证券：

(3)法律、行政法规规定的其他发行行为。

非公开发行证券不得采用广告、公开劝诱和变相公开方

式。

2.证券发行管理制度

证券发行管理制度重要有三种：审批制、核准制和注册制

三种。

公开发行证券必须符合法律、行政法规规定的条件并

依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门

核准;未经依法核准任何单位和个人不得公开发行证券。

据此我国证券公开发行实行的是核准制。

3.发行保荐

发行人申请公开发行股票、可转换为股票的企业债券。依

法采用承销方式的或者公开发行法律、行政法规规定实行

保荐制度的其他证券的应当聘任具有保荐资格的机构担任

保荐人。

保荐人应当遵守业务规则和行业规范诚实守信勤勉尽

责。对发行人的申请文献和信息披露资料进行审慎核查督

导发行人规范运作。

4.证券承销

发行人向不特定对象发行的证券银行从业《证券与保险法

律制度》考点梳理。法律、行政法规规定应当由证券企业承

销的发行人应当同证券企业签订承销协议。证券承销业务

采用代销或者包绡方式。

证券代销是指证券企业代发行人发售证券在承销期结束

时将未售出的证券所有退还给发行人的承销方式。

证券包销是指证券企业将发行人的证券按照协议所有购

人或者在承销期结束时将售后剩余证券所有自行购入的承

销方式。

证券企业承销证券应当同发行人签订代销或者包销协

议。证券的代销、包销期限最长不得超过九十日。

考点3证券交易

L交易条件

(1)证券交易当事人依法买卖的证券必须是依法发行并

交付的证券。非依法发行的证券.不得买卖银行从业《证券

与保险法律制度》考点梳理。

(2)依法发行的股票、企业债券及其他证