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2026年制裁合规调查员面试题库及解析

一、单选题（共5题，每题2分）

1.某公司在中国设立子公司，其董事会成员中至少需要多少名中国籍成员才能满足反腐败法规的要求？

A.1名

B.2名

C.3名

D.4名

2.以下哪个国家被列入了美国OFAC的SDN名单（特定受制裁人员名单）？

A.巴西

B.俄罗斯

C.印度

D.南非

3.在调查洗钱活动时，合规调查员最重要的证据来源是什么？

A.客户访谈记录

B.银行流水分析

C.调查报告

D.法律文件

4.根据欧盟第六号反洗钱指令（6AMLD），哪些类型的客户被要求进行更严格的尽职调查？

A.高净值客户

B.政治公众人物（PEP）

C.低风险客户

D.所有客户

5.制裁合规调查员在处理案件时，最应该遵守的职业道德原则是什么？

A.保密

B.公正

C.高效

D.创新

二、多选题（共5题，每题3分）

1.哪些行为可能违反美国反海外腐败法（FCPA）？

A.向外国官员提供不正当利益

B.虚假申报财务信息

C.合理的商业招待

D.遵守当地法律法规

2.制裁合规调查员在调查过程中需要收集哪些类型的证据？

A.书面文件

B.电子数据

C.证人证言

D.物证

3.根据联合国安理会制裁决议，哪些行业受到严格限制？

A.石油和天然气

B.金融服务

C.军事武器

D.航空航天

4.反洗钱合规调查员需要具备哪些核心技能？

A.法律知识

B.调查技巧

C.风险评估能力

D.沟通能力

5.哪些国家被列入了联合国对伊拉克的制裁名单？

A.伊朗

B.朝鲜

C.沙特阿拉伯

D.阿联酋

三、判断题（共5题，每题2分）

1.制裁合规调查员可以公开客户的所有调查信息。

2.欧盟第五号反洗钱指令（5AMLD）要求所有金融机构进行客户尽职调查。

3.美国反洗钱法（AML）适用于所有在美国境内运营的金融机构。

4.制裁合规调查员在调查过程中可以单独作出制裁决定。

5.中国反洗钱法要求金融机构对高风险客户进行更严格的尽职调查。

四、简答题（共5题，每题4分）

1.简述制裁合规调查员在调查过程中需要遵循的步骤。

2.解释什么是“政治公众人物”（PEP），为什么需要进行特别尽职调查。

3.描述制裁合规调查员在处理跨境案件时需要考虑的因素。

4.解释“洗钱”的定义，并列举三种常见的洗钱手法。

5.说明制裁合规调查员在撰写调查报告时需要注意的关键要素。

五、案例分析题（共2题，每题10分）

1.某中国公司被指控向伊朗公司提供受制裁的航空设备。作为制裁合规调查员，请描述你将如何进行调查，并列出需要收集的关键证据。

2.某美国银行发现一位客户的多笔交易涉嫌洗钱，作为制裁合规调查员，请说明你将如何处理这一案件，并列出需要采取的步骤。

答案及解析

一、单选题答案及解析

1.答案：C

解析：根据中国《公司法》和《反腐败法》，在中国设立的外资公司董事会中，至少需要一半以上（即至少3名）的中国籍成员，以确保符合当地法律法规要求。

2.答案：B

解析：俄罗斯自2014年被美国列入SDN名单以来，一直处于受制裁状态。美国对俄罗斯实施了多轮制裁，涉及金融、能源、国防等多个领域。

3.答案：B

解析：银行流水分析是反洗钱和制裁合规调查中最可靠的证据来源之一，可以提供交易的时间、金额、频率和模式等信息，帮助调查员识别可疑活动。

4.答案：B

解析：欧盟第六号反洗钱指令（6AMLD）要求对政治公众人物（PEP）进行更严格的尽职调查，因为PEP更容易被用于洗钱和恐怖融资活动。

5.答案：A

解析：保密是制裁合规调查员最基本的职业道德要求之一，调查过程中涉及的客户信息和案件细节必须严格保密，以防止信息泄露和二次风险。

二、多选题答案及解析

1.答案：A、B

解析：根据美国反海外腐败法（FCPA），向外国官员提供不正当利益和虚假申报财务信息都属于违规行为。合理的商业招待在符合当地法律法规的前提下是被允许的。

2.答案：A、B、C

解析：制裁合规调查员在调查过程中需要收集书面文件、电子数据和证人证言等证据，以全面了解案件情况。物证虽然重要，但在反洗钱和制裁合规调查中相对较少见。

3.答案：A、C、D

解析：根据联合国安理会制裁决议，石油和天然气、军事武器和航空航天行业受到严格限制。金融服务行业虽然也受到监管，但通常不被列为直接受制裁的行业。

4.答案：A、B、C、D

解析：制裁合规调查员需要具备法律知识、调查技巧、风险评估能力和沟通能力等核心技能，才能有效履行职责。

5.答案：A、B

解析：伊朗和朝鲜被列入了联合国对伊拉克的制裁名单。沙特阿拉伯和阿联酋虽然也面临一些制