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2026年制裁合规支持人员面试题集及解析

一、单选题（共10题，每题2分）

1.某公司出口精密机械到伊朗，根据美国OFAC规定，以下哪项交易需要额外申报？

A.交易金额低于10万美元

B.交易涉及伊朗核计划相关技术

C.交易对象为伊朗政府官员

D.交易通过第三方完成

答案：B

解析：美国对伊朗实施全面制裁，其中涉及核、导弹、恐怖主义等敏感行业的交易必须申报，金额限制并非唯一标准。选项A错误，金额低于10万美元仍需申报敏感行业交易；选项C错误，政府官员交易需申报但非唯一条件；选项D错误，第三方交易同样需核查。

2.欧盟《有罪不罚原则》适用于以下哪种情况？

A.公司高管因违反GDPR被罚款

B.个人因洗钱未及时报告

C.企业因未申报制裁名单被调查

D.金融机构未执行KYC被处罚

答案：C

解析：欧盟《有罪不罚原则》（Regulation(EU)2018/1725）仅适用于主动报告并配合调查的合规违规行为，企业若及时上报制裁漏洞可免处罚。选项A涉及GDPR不属于该原则范畴；选项B和D未主动报告，不适用豁免。

3.某中国企业在英国运营，收到欧盟制裁名单更新通知，最优先采取的措施是？

A.立即暂停所有对名单内实体的交易

B.将名单信息转发给律师团队分析

C.向欧盟监管机构申请豁免

D.仅通知财务部门冻结账户

答案：B

解析：制裁名单更新需专业分析，企业需结合业务场景评估风险，律师团队可提供法律支持。选项A过于激进，需先确认名单有效性；选项C错误，豁免申请需充分理由；选项D范围过窄，需跨部门协作。

4.以下哪项行为不属于联合国制裁的“次级制裁”范畴？

A.美国企业向俄罗斯实体提供技术支持

B.欧盟公司停止与朝鲜企业合作

C.中国公司因美国客户要求终止伊朗交易

D.日本银行拒绝向叙利亚企业开放账户

答案：C

解析：次级制裁是指非受制裁国家因主要制裁国要求而限制与受制裁实体的交易。选项A、B、D均符合次级制裁定义，选项C为中国公司自主决策，非外部强制。

5.英国《经济犯罪（特别措施）法案》2023的主要修订内容是？

A.扩大海外制裁名单涵盖范围

B.加强对供应链合规的处罚力度

C.取消对中小企业的合规豁免

D.限制律师参与制裁合规咨询

答案：B

解析：该法案重点强化供应链尽职调查义务，企业需审查第三方供应商是否涉及制裁风险。选项A、C、D与法案核心目标不符。

6.某跨国公司发现员工误将制裁黑名单员工调入项目团队，最合适的补救措施是？

A.立即解雇该员工并公开通报

B.重新评估所有项目成员背景

C.向监管机构报告并寻求豁免

D.仅通知HR部门记录事件

答案：B

解析：制裁违规需全面排查潜在影响，重新评估可避免进一步风险。选项A处罚过重；选项C需先评估违规严重性；选项D未覆盖业务层面风险。

7.以下哪项属于“长臂管辖”的典型特征？

A.德国公司因在美国被制裁而全球业务受影响

B.英国金融机构仅受本国制裁法规约束

C.中国企业因违反欧盟制裁被美国处罚

D.日本公司因违反联合国制裁被韩国调查

答案：A

解析：长臂管辖指国家以保护本国利益为由，将本国制裁法适用于非本国居民。美国对全球交易的制裁豁免要求是典型案例。

8.某金融机构在制裁合规审查中发现系统漏洞，导致名单筛查失效，最需整改的环节是？

A.审计部门流程

B.技术系统更新

C.高管培训计划

D.外部审计报告

答案：B

解析：系统漏洞需技术层面解决，人工流程或培训无法替代自动化筛查。选项A、C、D为辅助措施。

9.澳大利亚《制裁和反恐融资法》2024新增的合规要求是？

A.强制性第三方尽职调查

B.禁止对俄罗斯央行持有美元资产

C.降低对中小企业的罚款上限

D.免除对新兴市场交易的审查

答案：A

解析：澳洲2024法案强调供应链透明度，要求企业审查间接交易对手。选项B、C、D与法案方向不符。

10.某公司因未及时更新制裁名单被罚款50万欧元，最需吸取的教训是？

A.加强员工罚款意识

B.建立自动化名单更新机制

C.减少对律师的依赖

D.仅关注高风险交易

答案：B

解析：制裁名单动态变化，自动化筛查可避免人为疏漏。选项A、C、D治标不治本。

二、多选题（共8题，每题3分）

1.以下哪些行为可能触发欧盟《有罪不罚原则》的豁免条件？

A.企业主动上报制裁漏洞并配合调查

B.员工因疲劳操作未识别名单风险

C.第三方咨询机构提供虚假合规报告

D.企业在收到监管通知前自行整改

答案：A、D

解析：豁免需满足主动报告、配合调查、及时整改等条件。选项B属人为疏忽；选项C为第三方责任，企业仍需核查。

2.美国OFAC对“受制裁国家”