《投资与理财》教学讲义 教案（项目一：单元二）.pdfVIP

单元二：个人投资理财规划

本次课标题：项n—：投资理财入门

单元二：个人投资理财规划

授课班级上课时间上课地点

能力技能）目标知识目标

能应用一定的原理进行投资理财规划1.掌握个人投资理财规划的工作流程

教2.了解国内外理财规划师职业

学

目

标

【工作任务】个人投资理财规划

能活动一：根据案例实施个人投资理财规划

力

训

练

任

务

及

活

动

1.张旺军：投资理财一一个人理财规划指南，科学出版社，2009年1月第一版第2次Ep刷

2.廖旗平：个人理财，高等教育出版社，2009年2月第一版第1次印刷

参

3.个人理财网：http://www.grlcw.com/

考

4.理财中国一个人理财专业网站：http:〃www.licaicn.com/

资

料

检

查

记

录

单元二：个人投资理财规划

【学习目标】

通过本单元的学习，能应用•定的原理进行个人投资理财规划，能按照个人投资理财规划的工

作流程开展相应的工作，进而对个人投资理财形成初步的认识。

♦理财常识：你拥有FQ吗？

国际上的一项调查表明，几乎100%的人在没有自己的理财规划的情况下，一生中损失的财产从

20%到100%不等v因此，作为一个现代人，如果不具备一定的理财知识，其财产损失是不可避免的“

国家景气监测中心公布的一项调查表明，约有70%的居民希望得到理财顾问的指导。本书就是让我

们每一个人树立起正确的理财观念，积极地投入到丰富多彩的理财生活中去。

理财就是少贪一杯酒，少吸一根烟，少买一件不必要的衣服，少花一块可以少花的钱，理财就

是一种生活方式的改变。

一个生活在现代社会的人，面临着诸多压力，虽然机会到处都是，但并不代表你处处都能成功。

若要真正能够顺顺利利地生活，确实需要具备各方面的素质。

IQ一一智商，能使你聪明。

EQ——情商，能使你事成功。

FQ一—FinancialQuotient,理财智商，代表你管理金钱的能力。

你能否管理好现有的财富；你能否利用好这些财富，为你带来更多的效益；你能否利用以钱赚

钱的方法，让你的财富增值；你能否留住这些财富。

最重要的一点：这些财富能否给你带来幸福和欢乐，而不是沉重的负担。若要真正成为富有的

人，则需要IQ、EQ和FQ三方面结合才成。

真正富有的人，除了拥有金钱上的财富外，还应拥有时间上、精神上的财富，即他们懂得合理

地运用自己的时间，科学地管理自己的金钱，并享受努力的成果。

要成为富有的人，你还缺什么？

要成为一个高财商的人，首先要弄明白什么是财富？当然马上就会有人说，财富不就是钱吗？

金光闪闪的黄金、厚厚的人民币以及巨额的银行存款。当然，我们不否认这都是财富的--种体现。

而财商的精神要旨在于如何去管理金钱，成为金钱的主人，而不是成为金钱的奴隶！”有钱不是万能

的，没有钱是万万不能的”，我们不仅要学会用钱赚钱，而且要在财务安全和财务自由中体现人生的

快乐，这才是理财的真谛！

♦引入

现在的社会分配已经不再是计划经济时代的政府全部包干的平均分配时代，必须通过投资理财

增加自己的财富，满足自身不断增长的物质和文化需求，但在开始理财前，我们必须明确以下几个

问题：

①在一生中，我们如何分配自己的财富，才