行内基础知识多选未全选复习测试题.doc

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行内基础知识多选未全选复习测试题

1.对于无法核实开户合理性的，银行应当引导存款人采取（）等措施，使存款人运用账户分类机制，合理存放资金，保护资金安全。

A、撤销账户

B、归并账户

C、降低账户类别

D、不要使用该账户

【正确答案】：ABC

2.本行在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人：

A、个体工商户

B、个人独资企业

C、不具备法人资格的专业服务机构

D、合伙企业

E、经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织

【正确答案】：ABCE

3.办理衍生