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2026年最新银行转券商面试题及答案

一、单项选择题（总共10题，每题2分）

1.下列哪个不是券商的主要业务？

A.股票经纪业务

B.资产管理业务

C.银行存贷款业务

D.融资融券业务

答案：C

2.证券公司的主要监管机构是？

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.中国证监会

D.国家外汇管理局

答案：C

3.以下哪个不是证券公司的风险类型？

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.财务风险

答案：D

4.证券公司融资融券业务中，保证金比例一般要求是多少？

A.30%

B.50%

C.100%

D.150%

答案：C

5.证券公司资产管理业务的主要产品不包括？

A.证券投资基金

B.券商集合理财计划

C.财富管理计划

D.银行理财产品

答案：D

6.证券公司IPO业务的审核机构是？

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.中国银保监会

D.国家外汇管理局

答案：A

7.证券公司并购重组业务的主要目的是？

A.提高市场占有率

B.降低运营成本

C.增加股东回报

D.以上都是

答案：D

8.证券公司债券承销业务的主要风险是？

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.法律风险

答案：B

9.证券公司自营业务的主要特点是？

A.风险高，收益高

B.风险低，收益低

C.风险和收益适中

D.以上都不是

答案：A

10.证券公司客户服务的主要内容包括？

A.交易咨询

B.财富管理

C.风险提示

D.以上都是

答案：D

二、填空题（总共10题，每题2分）

1.证券公司的主要业务包括股票经纪业务、______业务和融资融券业务。

答案：资产管理

2.证券公司的监管机构是中国______会。

答案：证监会

3.证券公司的风险类型包括市场风险、______风险和操作风险。

答案：信用

4.证券公司融资融券业务的保证金比例一般要求是______。

答案：100%

5.证券公司资产管理业务的主要产品包括证券投资基金、______和财富管理计划。

答案：券商集合理财计划

6.证券公司IPO业务的审核机构是中国______会。

答案：证监会

7.证券公司并购重组业务的主要目的是提高______。

答案：市场占有率

8.证券公司债券承销业务的主要风险是信用风险。

答案：信用

9.证券公司自营业务的主要特点是风险高，______。

答案：收益高

10.证券公司客户服务的主要内容包括交易咨询、______和风险提示。

答案：财富管理

三、判断题（总共10题，每题2分）

1.证券公司的主要业务是银行存贷款业务。

答案：错误

2.证券公司的监管机构是中国银保监会。

答案：错误

3.证券公司的风险类型包括财务风险。

答案：错误

4.证券公司融资融券业务的保证金比例一般要求是50%。

答案：错误

5.证券公司资产管理业务的主要产品包括银行理财产品。

答案：错误

6.证券公司IPO业务的审核机构是中国人民银行。

答案：错误

7.证券公司并购重组业务的主要目的是降低运营成本。

答案：错误

8.证券公司债券承销业务的主要风险是操作风险。

答案：错误

9.证券公司自营业务的主要特点是风险低，收益低。

答案：错误

10.证券公司客户服务的主要内容包括法律咨询。

答案：错误

四、简答题（总共4题，每题5分）

1.简述证券公司的主要业务及其特点。

答案：证券公司的主要业务包括股票经纪业务、资产管理业务和融资融券业务。股票经纪业务是指为客户提供证券交易服务，特点是风险和收益适中；资产管理业务是指为客户管理资产，特点是风险和收益较高；融资融券业务是指为客户提供融资和融券服务，特点是风险高，收益高。

2.简述证券公司的风险类型及其管理措施。

答案：证券公司的风险类型包括市场风险、信用风险和操作风险。市场风险是指由于市场波动导致的损失，管理措施包括风险对冲和分散投资；信用风险是指由于交易对手违约导致的损失，管理措施包括信用评估和保证金制度；操作风险是指由于操作失误导致的损失，管理措施包括内部控制和员工培训。

3.简述证券公司IPO业务的主要流程。

答案：证券公司IPO业务的主要流程包括项目承揽、尽职调查、申报审核、发行上市和持续督导。项目承揽是指寻找和筛选IPO项目；尽职调查是指对项目进行全面调查；申报审核是指向证监会申报并接受审核；发行上市是指进行股票发行和上市；持续督导是指对上市公司进行持续监督。

4.简述证券公司并购重组业务的主要目的和流程。

答案：证券公司并购重组业务的主要目的是提高市场占有率。流程包括项目寻找、尽职调查、方案设计、谈判协商、审批和实施。项目寻找是指寻找合适的并购重组目标；尽职调查是指对目标公司进行全面调查