个人理财--8.2综合理财方案编制与评价.pptVIP

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2026-01-01 发布于浙江
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项目八综合理财规划任务二：综合理财方案编制与评价综合理财方案编制综合理财方案评价与执行一、综合理财方案编制编制原则整体完整：整个方案体现完整性，包括客户分析，总体理财规划，以及方案的执行计划。合理享受，美好成长：不以牺牲合理的当前享受为代价。理财不等于节约。既要有与收入相符的合理消费，又人考虑人生成长，实现整个人生的美好规划。风险相符。与客户的风险偏好、风险承受能力相符。保障适度。一是适度的流动性保障，二是适度的风险保障。在风险保障设计时，要充分考虑社会保障情况。负债合理。合理的负债与提前消费，与预期收入相适应的住房按揭，以及合理的税负减轻计划。一、综合理财方案编制