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反洗钱资金监测合同协议

鉴于一方（以下简称“服务提供商”）拥有专业的反洗钱资金监测技术、系统和经验，愿意为另一方（以下简称“委托方”）提供反洗钱资金监测服务；

鉴于委托方希望利用服务提供商的专业服务，以帮助其履行反洗钱合规义务，有效识别、评估和报告潜在的洗钱和恐怖融资活动；

根据《中华人民共和国合同法》及其他有关法律法规，双方经友好协商，达成如下协议，以资共同遵守：

第一条定义与解释

除非本协议上下文另有明确表示，下列词语具有以下含义：

1.1“反洗钱”（AML）：指为预防洗钱和恐怖融资活动而制定和实施的法律、法规、政策及监管要求。

1.2“资金监测”：指利用技术手段（包括但不限于交易监控系统、数据分析工具和算法模型）对委托方提供的客户身份信息、交易数据等进行分析，以识别、评估和报告可疑交易活动的全过程。

1.3“可疑交易”：指根据法律法规、监管规定或本协议约定的监测指标，表明可能涉及洗钱、恐怖融资或其他非法活动的交易。

1.4“客户/受益所有人”：指交易的最终实际控制者或受益人。

1.5“报告”：指服务提供商根据本协议约定，生成的包含可疑交易识别、分析、风险评估及建议等内容的分析报告、预警信息或其他形式文件。

1.6“服务提供商”：指根据本协议向委托方提供资金监测服务的[填写服务提供商公司全称]。

1.7“委托方”：指根据本协议委托服务提供商提供资金监测服务的[填写委托方公司全称]。

1.8“协议生效日”：指本协议经双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日。

1.9“监管机构”：指根据反洗钱法律法规对委托方及服务提供商具有监管职责的政府部门或机构。

第二条服务范围与内容

2.1服务提供商同意根据本协议约定，为委托方提供以下反洗钱资金监测服务：

(1)接收、验证和处理委托方按约定提供的客户身份信息（KYC）数据、交易数据（包括但不限于客户账户信息、交易流水、资金划转等）及其他相关业务数据。

(2)利用服务提供商的反洗钱监测系统，对委托方提供的客户及其交易进行持续监控和分析。

(3)运用预设的监测规则和算法模型（包括但不限于交易金额异常、交易对手风险、地理位置异常、产品组合异常等指标），识别潜在的可疑交易。

(4)对系统自动标记的可疑交易进行人工分析、风险评估，判断其是否构成真正的洗钱或恐怖融资风险。

(5)根据委托方的需求和风险偏好，协助配置、调整和优化监测规则。

(6)按照本协议第六条第3款约定的格式和频率，向委托方提交资金监测分析报告或预警信息。

(7)在委托方授权范围内，提供对可疑交易进行初步调查的技术支持和辅助分析。

(8)维护和更新用于资金监测的技术系统、模型和算法，确保其有效性和合规性。

(9)培训委托方指定的关键用户，使其了解监测系统的功能、操作流程和报告解读。

2.2服务提供商提供的监测服务覆盖范围包括但不限于委托方[详细说明业务范围，例如：银行账户、支付账户、特定金融产品等]涉及的境内及跨境交易，具体监测对象和优先级由双方根据委托方的业务特点和风险状况另行协商确定或根据委托方提供的规则执行。

2.3服务提供商应确保其提供的监测系统和服务符合中国及委托方业务所在地适用的反洗钱法律法规要求，并接受委托方的内部审计和监管机构的检查（在合理范围内）。

第三条双方权利与义务

3.1服务提供商的权利与义务：

(1)有权按照本协议约定收取服务费用。

(2)应根据本协议第二条约定的范围和内容，勤勉、专业地提供资金监测服务。

(3)应确保其监测系统具备必要的稳定性和安全性，并采取有效的技术措施保护委托方提供的数据安全和客户隐私。

(4)应对其监测分析结果进行专业评估，并按时、按质向委托方提交符合约定的报告或预警信息。

(5)应遵守所有适用的反洗钱法律法规及数据保护规定，对在服务过程中获知的委托方商业秘密和客户信息承担保密义务。

(6)应根据委托方的合理要求，在服务能力范围内提供必要的技术支持和协助。

(7)应配合委托方及监管机构对服务提供商反洗钱合规状况的审计和调查。

(8)有权要求委托方及时、准确、完整地提供履行本协议所需的数据和信息。

3.2委托方的权利与义务：

(1)有权根据本协议约定获得服务提供商提供的资金监测服务及报告。

(2)应按照本协议约定，及时、准确、完整地向服务提供商提供履行服务所必需的客户身份信息、交易数据、业务规则等资料，并对资料的真实性、合规性负责。

(3)应指定唯一的接口人负责与服务提供商沟通、协调