【自查报告】银行统计工作自查报告.docxVIP

【自查报告】银行统计工作自查报告

为全面提升统计工作质效，切实发挥统计在经营管理中的基础性作用，根据《中华人民共和国统计法》《银行业金融机构统计管理规定》及监管部门最新要求，我行围绕统计制度建设、数据质量管理、系统支撑、人员能力等方面开展了全面自查。现将自查情况报告如下：

一、统计工作组织与制度建设情况

（一）组织架构搭建情况

我行建立了总行统筹、部门协同、分支执行的三级统计管理体系。总行计划财务部作为统计工作牵头部门，配备专职统计人员6名，其中高级经济师2名，中级统计师3名，数据分析师1名；各业务部门设置兼职统计联络员12名，负责本条线数据采集与初审；各分支行指定运营管理部为统计工作落地部门，配置至少1名专职统计员。2023年以来，先后召开统计工作专题会议4次，解决数据报送口径争议、系统对接障碍等实际问题17项，形成会议纪要并跟踪落实。

（二）制度体系建设情况

现行统计管理制度体系包含3个层级：第一层级为《XX银行统计管理办法》（2023年修订版），明确统计工作基本原则、职责分工及责任追究机制；第二层级包括《数据质量管理细则》《统计系统操作规范》等8项专项制度；第三层级为各业务条线制定的《信贷统计指标释义》《理财业务统计报送指引》等12项操作指引。2023年结合新金融工具准则实施，新增《预期信用损失模型统计数据采集规范》，修订《普惠金融统计指标体系》，确保制度时效性。

（三）内控机制建设情况

建立双人复核、三级校验的数据质量控制机制：业务部门原始数据采集后，由部门负责人进行一级复核；总行统计岗接收数据后，通过系统规则校验（覆盖率92%）和人工抽样核验（抽样比例不低于20%）进行二级校验；统计负责人对关键指标（如存贷款总额、不良率等）实施三级抽查。2023年通过该机制累计拦截错误数据326笔，涉及金额12.8亿元，错误率较上年下降0.35个百分点。

二、数据质量管理情况

（一）数据全生命周期管理

1.数据采集环节：构建源头直连+人工补录双轨制采集模式。核心系统、信贷管理系统等8个业务系统实现数据自动抽取，每日凌晨3点触发ETL流程，数据传输时效控制在2小时内；对于非标投资、表外业务等系统暂未覆盖领域，制定标准化《手工数据采集表》，明确28项必填字段及校验规则，2023年手工数据占比降至12%。

2.数据加工环节：开发智能校验引擎，内置逻辑校验规则156条（如贷款余额=本金余额+应收利息-减值准备）、合理性校验规则78条（如单户贷款增长率超过300%自动预警）。2023年通过引擎识别异常数据189条，其中67条确认为实质性错误，其余122条为特殊业务场景需人工标注说明。

3.数据存储环节：采用分布式数据库集群（Hadoop+Oracle架构），实现统计数据与业务数据物理分离。建立数据备份机制，每日增量备份、每周全量备份，备份介质异地存放，2023年数据恢复演练成功率100%。

4.数据应用环节：建立统计数据共享平台，向风险管理、信贷审批等6个部门开放查询权限，设置数据使用日志审计功能。2023年累计提供数据支持服务237次，支撑监管报送、经营分析、绩效考核等各类应用场景。

（二）重点领域数据质量

1.信贷统计数据：重点核查贷款分类准确性，通过比对信贷系统台账与征信报告，发现并纠正3笔借新还旧贷款分类错误；强化普惠金融数据治理，建立小微企业贷款三单管理台账（清单制管理、名单制营销、台账式监测），确保授信金额500万元以下小微企业贷款数据完整率达100%。

2.理财业务数据：按照资管新规要求重构理财统计指标体系，新增非标资产占比净值波动情况等18项指标；建立理财子公司数据报送通道，实现产品成立、运作、清算全流程数据穿透式采集，2023年理财业务统计数据报送零差错。

3.跨境人民币业务数据：针对RCPMIS系统报送要求，开发跨境收支数据校验模块，对交易附言规范性、金额匹配度等进行实时监控，2023年国际收支申报数据修改率降至0.8%，优于监管要求的3%标准。

（三）数据质量监控与考核

建立月度监测+季度考核机制，编制《数据质量监控月报》，设置数据完整率、准确率、及时率等6项核心指标，2023年平均数据准确率99.78%，较上年提升0.22个百分点。将统计数据质量纳入各部门KPI考核，权重不低于5%，对发生重大统计差错的实施一票否决，2023年对2家分支行进行考核扣分处理。

三、统计系统建设与运维

（一）系统架构情况

构建1+N统计系统架构：1指统一统计数据平台（采用微服务架构，部署于私有云环境），N包括监管报送子系统、内部分析子系统、数据质量管理子系统等5个功能模块。系统支持T+1数据加工、多维度指标计算（目前已配置指标1200+个）、灵活报表生成等功能，日均处理数据量约800GB。

（二）系统功能优化

2023年实施系