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国家公务员金融监督管理总局招考(金融监管法律类)历年参考题库含答案详解(5套试卷)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.下列哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构？()

A.银行

B.信托公司

C.证券公司

D.保险公司

2.根据《中华人民共和国中国人民银行法》，中国人民银行在国务院的领导下依法独立执行货币政策，履行下列哪项职责？()

A.监督管理银行业金融机构

B.制定和实施货币政策

C.发行人民币，管理人民币流通

D.指导、部署金融业改革与发展

3.以下哪项不属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱措施？()

A.客户身份识别

B.大额交易报告

C.税收申报

D.资金交易监控

4.根据《中华人民共和国证券法》，下列哪项不属于证券交易中的禁止行为？()

A.内幕交易

B.操纵证券市场

C.证券公司进行自营业务

D.证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构从业人员、证券业协会或者证券监督管理机构的工作人员以及发行人、上市公司、证券公司的董事、监事、高级管理人员在任职期间违反规定买卖本公司证券

5.根据《中华人民共和国保险法》，保险公司的注册资本最低限额为多少元？()

A.5000万元

B.1亿元

C.2亿元

D.5亿元

6.下列哪项不属于《中华人民共和国证券投资基金法》规定的基金财产的独立运作原则？()

A.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的自有财产

B.基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其自有财产

C.基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵消

D.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入其自有财产

7.根据《中华人民共和国信托法》，信托财产的独立性体现在哪些方面？()

A.信托财产独立于委托人未设立信托的其他财产

B.信托财产独立于受托人的固有财产

C.信托财产独立于受益人的固有财产

D.以上都是

8.根据《中华人民共和国外资银行管理条例》，外资银行在中国境内设立分支机构，应当具备下列哪项条件？()

A.在其所在国家或者地区有良好的信誉

B.有符合中国银行业监督管理机构规定的最低资本要求

C.有健全的风险管理和内部控制制度

D.以上都是

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查，应当经银行业监督管理机构负责人批准，并依照下列哪项规定进行？()

A.银行业监督管理机构负责人的决定

B.银行业监督管理机构负责人的授权

C.银行业监督管理机构负责人的指令

D.银行业监督管理机构负责人的审批

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，银行业金融机构应当予以配合，并按照要求提供下列哪些文件、资料？()

A.会计账簿、报表、计划和预算等文件

B.业务经营情况、风险管理状况等文件

C.与银行业务有关的其他文件、资料

D.以上都是

11.根据《中华人民共和国证券法》，证券公司从事证券自营业务，其自营账户的资金来源应当是下列哪项？()

A.自有资金

B.客户资金

C.银行贷款

D.以上都可以

二、多选题(共5题)

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行职责时，以下哪些措施是合法的？()

A.对银行业金融机构进行检查、调查

B.对银行业金融机构进行处罚、责令整改

C.依法对银行业金融机构进行接管、撤销

D.要求银行业金融机构提交有关文件、资料

13.在《中华人民共和国证券法》中，以下哪些行为属于内幕交易？()

A.利用内幕信息买卖证券，或者建议他人买卖证券

B.明知是内幕信息而泄露给他人，使他人利用该信息进行证券交易

C.非法获取内幕信息，买卖证券或者建议他人买卖证券

D.负有保密义务的人员违反保密义务，泄露内幕信息

14.《中华人民共和国反洗钱法》规定，以下哪些机构或者组织应当依法履行反洗钱义务？()

A.金融机构

B.证券公司

C.保险公司

D.非银行支付机构

15.根据《中华人民共和国信托法》，以下哪些情况属于信托财产的独立性体现？()

A.信托财产独立于委托人的其他财产

B.信托财产独立于受托人的固有财产

C.信托财产的收益不构成受托人的固有财产

D.信托财产的损失由受托人承担

16.《中华人民共和国保险法》规定，以下哪些属于保险合同应当包括的事项？()

A.保险人名称和住所

B.保险标的

C.保险责任