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山西省证券从业考试证券投资基金真题及答案考试技巧重点

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于证券投资基金的特点？()

A.集合投资

B.分散风险

C.高风险高收益

D.期限灵活

2.基金管理人必须履行的职责不包括以下哪项？()

A.制定基金投资策略

B.确保基金资产安全

C.定期披露基金信息

D.直接参与基金投资

3.以下哪种基金适合风险承受能力较低的投资者？()

A.股票型基金

B.混合型基金

C.债券型基金

D.指数型基金

4.基金份额净值在哪个时点确定？()

A.开市前

B.开市后

C.收市后

D.结算日

5.以下哪项不是基金合同应当载明的事项？()

A.基金的投资目标

B.基金的费用结构

C.基金管理人的名称

D.基金投资顾问的联系方式

6.基金托管人主要承担哪些职责？()

A.签署基金合同

B.监督基金投资

C.管理基金资产

D.决定基金投资策略

7.基金份额的申购和赎回价格通常如何确定？()

A.由基金经理决定

B.由市场供求关系决定

C.由基金份额净值确定

D.由基金托管人决定

8.以下哪种情况会导致基金资产净值下降？()

A.基金投资收益增加

B.基金资产规模增加

C.基金管理费用增加

D.基金投资亏损

9.基金销售机构在销售基金时，以下哪项行为是不允许的？()

A.提供真实、准确的信息

B.强调基金的高收益

C.公平对待所有投资者

D.不得误导投资者

10.基金投资组合报告的披露频率通常是多久一次？()

A.每月一次

B.每季度一次

C.每半年一次

D.每年一次

二、多选题(共5题)

11.证券投资基金的监管机构包括以下哪些？()

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.中国保监会

D.中国银监会

12.以下哪些属于基金投资风险？()

A.市场风险

B.流动性风险

C.利率风险

D.政策风险

13.基金份额净值计算时，以下哪些因素会被考虑？()

A.基金资产的总价值

B.基金负债的总价值

C.基金持有的证券数量

D.基金管理费用

14.基金管理人的职责包括以下哪些？()

A.制定基金投资策略

B.管理基金资产

C.监督基金运作

D.定期披露基金信息

15.以下哪些属于基金销售适用性原则？()

A.客户利益优先

B.全面性原则

C.客观性原则

D.实质性原则

三、填空题(共5题)

16.证券投资基金的基金份额净值是在每个交易日的____时点确定。

17.基金管理人在管理基金资产时，应遵循的四大原则不包括____。

18.基金合同是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的____。

19.基金管理费用中，不包括____。

20.基金投资组合报告通常会披露基金在报告期内持有的____。

四、判断题(共5题)

21.证券投资基金的投资组合必须全部投资于股票。()

A.正确B.错误

22.基金托管人的职责仅限于保管基金资产。()

A.正确B.错误

23.基金管理人的报酬与基金业绩直接挂钩。()

A.正确B.错误

24.基金份额净值越高，基金投资风险越高。()

A.正确B.错误

25.基金销售机构可以向投资者推荐不符合其风险承受能力的基金产品。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述证券投资基金的特点。

27.基金管理人在基金运作中扮演什么角色？

28.什么是基金托管人？其主要职责是什么？

29.什么是基金销售适用性原则？为什么它对基金销售非常重要？

30.如何理解基金投资组合报告中的信息披露？

山西省证券从业考试证券投资基金真题及答案考试技巧重点

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】证券投资基金的特点包括集合投资、分散风险和期限灵活，但并非所有基金都是高风险高收益。

2.【答案】D

【解析】基金管理人的职责包括制定投资策略、确保资产安全和披露信息，但不直接参与投资。

3.【答案】C

【解析】债券型基金通常风险较低，适合风险承受能力较低的投资者。

4.【答案】C

【解析】基金份额净值通常在交易日的收市后确定。

5.【答案】D

【解析】基金合同中应载明投资目标、费用结构和基金管理人等