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2025年信托法律合规协议

甲方（信托公司）：________________（以下简称“甲方”），系依据中华人民共和国法律合法设立并有效存续的信托公司，持有国家金融监督管理总局（以下简称“金管总局”）颁发的信托业务经营许可证，统一社会信用代码：________________。

乙方（合规责任人）：________________（以下简称“乙方”），系甲方根据《中华人民共和国公司法》及公司章程任命的合规负责人/合规管理部门，负责甲方信托业务的法律合规管理工作，统一社会信用代码/身份证号：________________。

鉴于：

1.甲方作为受托人，依据《中华人民共和国信托法》《信托公司管理办法》等法律法规及监管要求开展信托业务，需确保信托业务合法合规，维护信托财产及受益人合法权益；

2.乙方作为甲方合规管理直接责任人，负责统筹信托业务全流程合规审查、风险监测及制度建设，需履行法律法规及甲方内部制度赋予的合规职责；

3.为明确双方在信托法律合规管理中的权利义务，防范合规风险，经双方协商一致，订立本协议。

####一、定义与解释

1.信托业务：指甲方作为受托人，以营业和收取报酬为目的，以信托财产为载体，依照信托文件约定对信托财产进行管理、运用或处分的行为，包括但不限于资金信托、股权信托、财产权信托、公益信托等。

2.合规风险：指甲方因未能遵守法律法规、监管规定、行业准则、信托文件约定及甲方内部合规制度，可能面临法律制裁、监管处罚、重大财产损失或声誉损失的风险。

3.法律法规：指中华人民共和国现行有效及未来颁布的法律、行政法规、部门规章、地方性法规、监管规范性文件及其他具有法律效力的文件（包括但不限于《信托法》《银行业监督管理法》《信托公司管理办法》《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》等）。

4.监管要求：指金管总局及其派出机构对信托业务提出的监管政策、指引、通知等要求。

5.内部规章制度：指甲方根据法律法规及监管要求制定的规范信托业务运作的制度、流程及操作指引，包括但不限于《信托业务合规管理办法》《信托项目尽调审查指引》《信息披露管理办法》等。

####二、协议目的

1.建立健全甲方信托业务法律合规管理体系，确保信托业务全流程（包括信托设立、财产管理、运用、处分、清算及信息披露等）符合法律法规及监管要求；

2.明确乙方合规管理职责与权限，提升合规风险识别、评估、监测及处置能力；

3.防范信托业务合规风险，保护信托财产独立性，维护受益人及甲方合法权益；

4.促进甲方信托业务健康、可持续发展，满足监管合规要求。

####三、双方权利与义务

#####（一）甲方的权利与义务

1.甲方的权利：

（1）要求乙方依法履行合规管理职责，提供专业合规支持；

（2）对乙方提出的合规意见及整改要求，有权要求业务部门配合落实；

（3）在乙方履行合规职责过程中，有权调取信托业务相关文件、资料及数据；

（4）对乙方工作绩效进行考核评价，依据甲方内部制度给予奖惩。

2.甲方的义务：

（1）保障乙方依法独立履行合规管理职责，不得干涉乙方合规审查、风险监测等正当工作；

（2）为乙方提供必要资源支持，包括但不限于人员、经费、技术设备及培训机会；

（3）及时向乙方传达最新法律法规、监管政策及甲方内部制度要求，并组织业务部门学习落实；

（4）对乙方提出的重大合规风险报告及整改建议，应在收到后____个工作日内予以书面回复，并督促业务部门整改；

（5）确保信托财产独立于甲方固有财产，不同信托财产相互独立，不得挪用、侵占信托财产或进行不当关联交易；

（6）按照信托文件约定及监管要求履行信息披露义务，保障受益人知情权。

#####（二）乙方的权利与义务

1.乙方的权利：

（1）对甲方信托业务全流程进行合规审查，包括信托计划设立、交易结构设计、资金运用、尽职调查、信息披露等环节；

（2）对存在合规风险的信托业务，有权要求业务部门暂停办理或整改，并可向甲方董事会及金管总局派出机构报告；

（3）参加甲方与信托业务相关的决策会议（如信托项目评审会），发表合规意见；

（4）对甲方内部规章制度及信托业务流程的合规性进行评估，提出修订建议。

2.乙方的义务：

（1）恪尽职守，勤勉尽责，独立、客观、公正履行合规管理职责，对信托业务合规性承担直接管理责任；

（2）制定和完善甲方信托业务合规管理制度、流程及操作指引，并监督执行；

（3）对信托业务开展合规审查，出具合规审查意见，审查范围包括但不限于：

-信托计划是否符合法律法规及监管要求；

-交易结构是否合法合