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2026年中国平安保险理财顾问招聘笔试题目

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

1.中国平安保险理财顾问在为客户制定保险规划时，首先需要考虑的核心要素是？

A.产品收益最大化

B.客户风险承受能力

C.保险公司佣金政策

D.市场短期波动趋势

2.以下哪种保险产品最适合用于家庭财产风险保障？

A.人寿保险

B.意外伤害保险

C.家庭财产保险

D.养老保险

3.在中国保险行业，个人保险代理人注册需要满足的主要条件不包括？

A.具备高中以上学历

B.通过保险从业资格考试

C.具有三年以上金融行业工作经验

D.通过公司内部合规培训

4.中国银保监会规定，个人保险代理人从事保险销售活动时，必须向客户提供的文件不包括？

A.保险合同条款

B.保险产品说明书

C.个人代理人执业证复印件

D.保险公司宣传海报

5.以下哪种行为属于保险销售中的合规行为？

A.承诺保单收益达到某个固定数值

B.以赠送礼品为条件诱导客户购买保险

C.详细解释保险条款中的免责条款

D.压力销售，暗示不购买将影响征信

6.在中国，个人养老金账户的资金可以投资于以下哪种金融产品？

A.股票市场

B.黄金市场

C.个人养老金保险产品

D.资产管理计划

7.中国平安保险理财顾问在客户需求分析中，通常优先考虑客户的？

A.财富积累阶段

B.风险偏好程度

C.税收筹划需求

D.社交圈层影响力

8.以下哪种保险产品适合用于企业员工福利计划？

A.重大疾病保险

B.企业财产保险

C.职业责任保险

D.职工团体意外险

9.中国保险行业协会制定的《保险消费者权益保护示范条款》中，哪一项不属于消费者的基本权利？

A.了解保险产品的权利

B.选择保险公司的权利

C.保险公司任意拒绝理赔的权利

D.监督保险公司经营的权利

10.在中国保险市场，个人保险代理人离职后，其已售保单的后续服务应由谁负责？

A.原保险公司

B.新保险公司

C.原代理人自行负责

D.客户自行选择服务方

二、多选题（共5题，每题3分，合计15分）

1.中国平安保险理财顾问在开展客户服务时，需要具备以下哪些能力？

A.风险评估能力

B.沟通谈判能力

C.法律合规意识

D.投资分析能力

2.以下哪些属于个人保险理财规划的主要内容？

A.保险需求分析

B.资产配置建议

C.税收筹划

D.投资产品推荐

3.中国保险行业监管机构的主要职责包括？

A.审批保险公司业务许可

B.监督保险市场公平竞争

C.处理保险消费者投诉

D.制定保险产品费率标准

4.在中国，个人保险代理人需要遵守的职业行为规范包括？

A.不得夸大保险产品收益

B.不得泄露客户隐私

C.不得强制销售保险产品

D.不得收取客户财物回扣

5.以下哪些情况可能导致保险合同无效？

A.保险公司未如实告知产品信息

B.客户未履行如实告知义务

C.保险合同条款存在欺诈行为

D.保险公司未按规定备案

三、判断题（共10题，每题1分，合计10分）

1.中国平安保险理财顾问在销售保险产品时，可以以个人名义承诺保单收益。（×）

2.个人保险代理人在销售过程中，可以代客户签署保险合同。（×）

3.中国保险行业协会制定的示范条款具有法律效力。（×）

4.个人养老金账户的资金可以随意用于投资非指定金融产品。（×）

5.企业员工福利计划中的保险产品必须由员工自愿购买。（×）

6.保险消费者有权要求保险公司提供保单现金价值查询服务。（√）

7.中国保险行业监管机构可以对保险公司进行现场检查。（√）

8.个人保险代理人离职后，其已售保单的理赔责任自动转移至原保险公司。（√）

9.保险产品的免责条款必须以醒目方式标注，不得隐藏。（√）

10.中国平安保险理财顾问在客户服务中，可以代客户进行保单贷款操作。（×）

四、简答题（共3题，每题5分，合计15分）

1.简述中国保险理财顾问在客户需求分析时需要考虑的关键因素。

2.解释“保险消费者权益保护”的核心原则及其在中国保险市场的实践意义。

3.阐述个人保险代理人如何提升客户服务质量的三个关键措施。

五、案例分析题（共2题，每题10分，合计20分）

1.案例背景：

某客户35岁，家庭年收入30万元，有一子一女，计划在五年后购房。客户咨询中国平安保险理财顾问，希望购买一款兼具保障和储蓄功能的保险产品，但客户的风险承受能力较低，且对保险产品条款理解有限。

问题：

-该客户的主要保险需求是什么？

-建议适合该客户的保险产品类型及理由。

-中国平安保险理财顾问应如何向客户解释保险条款，避免误解？

2.案例背景：

某企业计划为