2026年保险顾问岗位面试题参考.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年保险顾问岗位面试题参考

一、行为面试题（共5题，每题2分，总分10分）

1.请分享一次你成功说服客户购买保险的经历，你是如何做到的？

解析：考察沟通能力、客户需求洞察及销售技巧。

2.描述一次你面对客户拒绝或质疑时的应对方法，结果如何？

解析：考察抗压能力、问题解决能力及应变能力。

3.你认为保险顾问最重要的职业素养是什么？请结合实际案例说明。

解析：考察职业认知、价值观及实践能力。

4.在团队中，你通常如何与其他顾问协作以完成业绩目标？

解析：考察团队合作能力及团队意识。

5.曾经有客户对保险条款提出异议，你是如何解释并打消其疑虑的？

解析：考察专业知识、逻辑思维及客户服务意识。

二、专业知识题（共5题，每题2分，总分10分）

1.中国银保监会对保险代理人有哪些核心监管要求？请列举三项。

解析：考察对行业法规的熟悉程度。

2.若客户为30岁男性，年收入10万元，家庭负债50万元，你认为适合配置哪种类型的保险？为什么？

解析：考察客户需求分析与产品匹配能力。

3.解释“保险免责条款”的概念，并举例说明哪些情况可能被免责。

解析：考察对保险核心概念的理解。

4.简述健康告知的重要性，若客户隐瞒健康状况，可能产生哪些后果？

解析：考察合规意识及风险控制能力。

5.如何向客户解释“复利”对长期储蓄型保险的意义？请用通俗语言说明。

解析：考察产品解释能力及沟通技巧。

三、情景模拟题（共3题，每题3分，总分9分）

1.客户表示“保险太贵了，我以后再说”，你会如何回应？

解析：考察应对客户预算异议的能力。

2.若客户对某款重疾险的理赔条件不满，你会如何处理？

解析：考察问题解决能力及客户关系维护。

3.客户抱怨某次服务体验不佳，你会如何安抚并改进？

解析：考察客户服务意识及情绪管理能力。

四、行业趋势题（共3题，每题3分，总分9分）

1.2026年保险科技（InsurTech）的发展趋势有哪些？对保险顾问工作有何影响？

解析：考察对行业动态的关注及前瞻性思考。

2.随着老龄化加剧，哪些保险产品可能更受市场欢迎？请分析原因。

解析：考察市场分析能力及产品敏感性。

3.简述“保险+健康服务”模式的优势，你认为未来如何推动这一趋势？

解析：考察创新思维及业务拓展能力。

五、地域针对性题（共3题，每题3分，总分9分）

1.针对一线城市年轻白领群体，你认为哪些保险产品更受欢迎？如何设计营销话术？

解析：考察对特定地域客户需求的洞察。

2.在二线城市推广家庭保险时，如何结合当地经济特点调整方案？

解析：考察地域适应性及定制化服务能力。

3.若客户来自农村地区，对保险认知有限，你会如何用简单方式解释保险价值？

解析：考察通俗化沟通能力及文化适应性。

六、个人规划题（共2题，每题4分，总分8分）

1.你未来3年的职业发展目标是什么？如何计划实现？

解析：考察职业规划能力及自我驱动力。

2.若公司提供继续教育机会，你会优先学习哪些领域？为什么？

解析：考察学习能力及专业成长意识。

答案与解析

一、行为面试题

1.成功说服客户案例

答案：一次，一位客户因担心保费过高拒绝购买重疾险。我首先耐心倾听其顾虑，发现其核心问题是“怕理赔流程复杂”。我详细解释了公司的理赔绿色通道，并举例说明同类客户的高理赔效率。同时，我建议其先配置保额较低的纯消费型重疾险过渡，待信任建立后再补充终身型产品。最终客户接受了我的建议。

解析：体现客户需求导向、解决方案能力及灵活销售思维。

2.应对客户拒绝

答案：有次客户质疑某款产品的性价比，态度强硬。我没有反驳，而是邀请其比较同类产品，发现原产品实际包含多次赔付等优势。我补充说明后，客户表示理解。若客户仍拒绝，我会记录其意见，后续改进服务。

解析：展现专业分析能力及情绪控制力。

3.职业素养

答案：最重要的素养是诚信与专业。例如，我曾因客户预算不足，主动建议其调整方案而非强行推销，最终赢得长期信任。诚信是基础，专业则能提升客户感知价值。

解析：考察价值观与实际案例结合。

4.团队协作

答案：我习惯通过定期分享客户案例、协调资源等方式协作。比如，某客户需求复杂，我与同事分工跟进，最终联合设计出综合方案。团队目标高于个人业绩。

解析：体现团队意识与协作方法。

5.解释保险条款

答案：遇客户质疑免责条款，我会用生活场景举例，如“突发意外属于保障范围，但既往症需如实告知，否则理赔无效”。同时强调如实告知是双方责任，避免后续纠纷。

解析：考察条款解释的通俗性与合规性。

二、专业知识题

1.监管要求

答案：三项核心要求：①持证上岗；②禁止“夸大收益”；③如实告知健康状况。

解析：考察对监管基础知识的掌握。

2.产品