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【年终总结】保险工作总结

2023年，在公司领导的正确指导和同事们的大力支持下，我始终坚持以客户为中心的服务理念，围绕年度工作目标，积极开展各项保险业务，在业务拓展、客户服务、团队协作等方面取得了一定成绩。现将本年度工作情况总结如下：

在业务指标完成方面，全年个人累计完成保费收入126万元，同比增长18%，其中寿险保费82万元，健康险保费35万元，财产险保费9万元，分别占比65.1%、27.8%、7.1%。个人业绩在团队15人中排名第3位，较去年提升2个名次，超额完成年度考核指标112%。其中，期缴保费占比达到68%，较去年提升12个百分点，业务结构持续优化。新增有效客户236人，客户流失率控制在8%以内，客户续保率达到85%。参与团队协作项目12个，协助团队完成保费收入580万元，占团队总保费的32%。

在客户开拓与维护方面，采取线上线下相结合的方式拓展客户资源。线上通过微信公众号、短视频平台发布保险知识科普内容300余条，累计获得点赞量5万+，吸引潜在客户咨询150余人次，成功转化保单42件，保费合计18万元。线下参与社区保险宣传活动25场，发放宣传资料2000余份，现场解答客户疑问800余人次，收集客户信息300余条，达成意向客户65人，最终签单28件。针对不同客户群体制定差异化服务方案，为高净值客户提供专属家庭保障规划服务，全年为12位高净值客户设计综合保障方案，平均保单金额达5万元以上；为年轻群体推出性价比高的短期健康险和意外险组合产品，累计销售该类保单85件。建立客户分层管理体系，将客户分为A、B、C三个等级，A级客户每月回访1次，B级客户每季度回访1次，C级客户每半年回访1次，全年累计回访客户1200余人次，通过回访成功挖掘客户潜在需求，实现保单升级和加保46件，新增保费12万元。

在产品销售与推广方面，深入研究公司各类保险产品的特点和优势，针对不同险种制定专项推广计划。寿险方面，重点推广“安享一生”终身寿险产品，通过分析市场需求和客户反馈，总结出该产品“保障期限长、现金价值高、灵活支取”三大核心卖点，全年销售该产品32件，保费38万元，占个人寿险保费的46%。健康险方面，结合近年来人们健康意识的提升，重点推广“康佑万家”百万医疗险和“重疾无忧”重大疾病保险组合产品，通过案例分析和理赔数据展示产品优势，全年销售健康险保单126件，保费28万元，其中组合产品销售占比达75%。财产险方面，针对小微企业推出“商户安心保”综合保险套餐，涵盖财产损失、责任事故、营业中断等保障，全年为18家小微企业提供保险服务，保费9万元。积极参与公司新产品培训和推广活动，在“乐享生活”年金保险产品上市期间，主动学习产品知识，参与产品宣讲会8场，协助培训新人15名，个人销售该产品15件，保费15万元，位列团队销售榜第2位。

在理赔服务与客户满意度方面，建立快速理赔响应机制，客户报案后2小时内联系客户，指导准备理赔资料，协助客户办理理赔手续。全年协助客户处理理赔案件86起，其中寿险理赔12起，健康险理赔65起，财产险理赔9起，平均理赔时效3.5个工作日，较公司平均理赔时效缩短1.5个工作日。成功处理3起疑难理赔案件，其中1起重大疾病理赔案件，客户初期因资料不全被保险公司拒赔，通过多次与保险公司沟通，协助客户补充相关证明材料，最终为客户争取到35万元理赔款，获得客户高度认可并赠送锦旗1面。定期收集客户对理赔服务的意见和建议，建立理赔服务反馈表，针对客户反映的“理赔流程复杂”问题，整理出《理赔资料准备指南》并分享给客户，有效提高了理赔资料提交的一次性通过率，从原来的65%提升至90%。全年客户满意度调查结果显示，客户对服务满意度达96%，较去年提升3个百分点，其中对理赔服务满意度达98%，对销售服务满意度达95%。

在团队协作与培训学习方面，积极参与团队建设活动，在团队中担任产品培训小组组长，负责每周组织团队成员进行产品知识学习和销售技巧分享，全年组织培训活动45次，编写培训材料12份，帮助团队新人快速提升业务能力，团队新人3个月转正率达80%，较去年提升15个百分点。协助团队经理制定团队销售计划和目标分解方案，参与团队月度、季度销售复盘会议，分析销售数据和市场动态，提出合理化建议15条，被采纳8条，有效提升团队销售业绩。与团队成员建立良好合作关系，相互分享客户资源和销售经验，全年与团队其他成员合作签单23件，保费25万元，实现合作共赢。坚持学习保险专业知识和相关法律法规，参加公司组织的专业培训12次，通过线上学习平台完成课程学习80小时，取得保险从业资格证继续教育证书，自学《保险法》《合同法》等相关法律知识，提升风险防范意识和合规销售能力。关注行业动态和市场变化，阅读保险行业期刊和报告20余份，了解最新保险产品发展趋势和监管政策变化，及时调整销