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马工程《世界经济概论》（第二版）第七章复习笔记

教材核心脉络：国际货币体系内涵与演变→核心货币与机制→金融自由化理论与实践→双重影响→当

代挑战与改革方向

命题侧重：国际货币体系演进阶段、金融自由化双重效应、当代货币体系困境与中国应对

一、国际货币体系的核心内涵与理论支撑（基础必背）

国际货币体系是规范各国货币关系、调节国际收支、保障全球金融稳定的制度安排，是世界经济运行

的核心基础设施，其发展与国际格局演变深度绑定。

1.核心内涵

•权威定义：各国政府为适应国际贸易与国际支付需求，对货币兑换、汇率决定、国际储备资产、

国际收支调节等问题作出的制度性安排与规则体系。

•核心构成：

￮汇率制度安排：确定各国货币汇率的形成机制与调整规则，是体系核心；

￮国际储备资产：明确用于国际结算与储备的货币或资产，如黄金、主权货币、SDR；

￮国际收支调节机制：规范各国平衡国际收支的方式与协调机制。

•核心作用：保障跨境贸易与投资的货币流通顺畅，稳定全球金融秩序，调节国际经济失衡，为世

界经济发展提供制度保障。

2.核心理论支撑

•金融自由化理论（麦金农-肖理论）：奠定金融自由化理论基础，主张减少政府干预、放松金融

管制，让市场机制主导金融资源配置，认为金融发展是经济增长的核心动力。

•国际货币本位理论：围绕金本位、信用本位、超主权货币等本位形式，探讨不同货币体系的稳定

性与适用性，是体系设计的理论核心。

•马克思主义货币理论：认为国际货币体系是资本主义生产方式全球扩张的产物，核心是主导货币

国通过货币霸权实现剩余价值的跨国转移，体系稳定性受制于国际利益格局。

记忆技巧

“三构成三理论”：汇率制度、储备资产、收支调节三大构成；金融自由化、货币本位、马克思主义

三大理论。

二、国际货币体系的历史演进与核心形态（高频考点）

国际货币体系随国际经济格局变迁不断迭代，经历了从金本位到信用本位、从单一货币主导到多极化

竞争的发展历程，不同阶段呈现鲜明特征。

1.金本位制（19世纪末-20世纪初）

•核心形态：金币本位制为典型形式，货币与黄金挂钩，各国货币汇率由含金量之比（铸币平价）

决定，实行自由兑换、自由铸造、自由输出入。

•优势：汇率稳定，有效约束各国货币政策，促进国际贸易与资本流动，维护全球金融秩序。

•瓦解原因：黄金产量无法满足经济增长需求，一战后各国暂停黄金兑换，体系随经济危机与战争

彻底崩溃。

2.布雷顿森林体系（1945-1973）

•核心设计：建立“双挂钩”机制，美元与黄金挂钩（1盎司黄金=35美元），各国货币与美元挂

钩，实行可调整的固定汇率制。

•核心机构：成立国际货币基金组织（IMF）、世界银行，分别负责国际收支调节与战后重建融

资，构建全球金融治理框架。

•瓦解原因：存在“特里芬难题”，美元作为储备货币需保持贸易逆差，却又面临信心危机；

1971年美国暂停美元兑换黄金，体系彻底瓦解。

3.牙买加体系（1976年至今）

•核心特征：

￮汇率制度多元化：浮动汇率制与固定汇率制并存，美元仍占主导地位；

￮储备资产多元化：美元、欧元、日元、人民币等构成多元储备体系，SDR作用逐步提升；

￮调节机制市场化：依赖汇率浮动、国际资本流动与IMF协调实现收支平衡。

•当前格局：美元主导下的多元货币竞争格局，美元在全球外汇储备中占比约58%，欧元占比约

20%，人民币国际地位稳步上升。

记忆技巧

“三阶段三特征”：金本位（稳定挂钩）、布雷顿森林体系（双挂钩）、牙买加体系（多元化）。

三、金融自由化的理论与全球实践（核心难点）

金融自由化是20世纪70年代以来全球金融发展的主流趋势，本质是放松金融管制、推动金融市场

开放，其实践效果兼具增长效应与波动效应。

1.金融自由化的核心内容

•国内层面：放松利率管制、取消信贷配额、推进金融机构私有化、放宽金融业务准入，打破行业

垄断。

•国际层面：放松资本跨境流动管制、开放国内金融市场、允许外资金融机构准入，推动金融全球

化。

2.全球实践进程与典型案例

•起步阶段（20世纪70年代）：拉美国家率先推行，放松利率管制与资本流动限制，成为金融

自由化的首批实践者。

•扩张阶段（20世纪80-90年代）：发达国家主导，美国、英国推进金融混业经营，发展中国家

与转型国家纷纷开放金融市场，金融全球化加速。

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