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中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力真题精选附答案

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.1.下列哪项不属于《银行业监督管理法》规定的基本原则？()

A.银行独立自主经营原则

B.监督与被监督分离原则

C.监督与处罚相结合原则

D.公开、公平、公正原则

2.2.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款条件？()

A.贷款人的信用记录

B.贷款人的还款能力

C.贷款人的年龄

D.贷款人的婚姻状况

3.3.下列哪项不属于《商业银行法》规定的商业银行的业务范围？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理票据承兑与贴现

D.代办电信业务

4.4.下列哪项不属于银行间债券市场交易主体？()

A.商业银行

B.保险公司

C.证券公司

D.中央银行

5.5.下列哪项不属于《反洗钱法》规定的反洗钱措施？()

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.风险评估

D.预防恐怖融资

6.6.下列哪项不属于银行业消费者权益保护的主要内容？()

A.保障消费者财产安全

B.保障消费者知情权

C.保障消费者隐私权

D.保障消费者选举权

7.7.下列哪项不属于《商业银行法》规定的商业银行设立分支机构的条件？()

A.有符合规定的章程

B.有符合任职资格的高级管理人员

C.有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施

D.有10亿元以上的注册资本

8.8.下列哪项不属于《商业银行法》规定的商业银行的资本充足率要求？()

A.核心资本充足率不得低于4%

B.总资本充足率不得低于8%

C.资本净额不得低于负债总额的6%

D.资本净额不得低于资产总额的8%

9.9.下列哪项不属于《银行业监督管理法》规定的银行业监督管理机构的职责？()

A.制定银行业监督管理规章、规则

B.监督银行业金融机构的合规经营

C.对银行业金融机构进行现场检查

D.担任银行业金融机构的法定代表人

10.10.下列哪项不属于《银行业消费者权益保护法》规定的银行业消费者权益保护的原则？()

A.公平、公正原则

B.诚信原则

C.保密原则

D.依法合规原则

二、多选题(共5题)

11.1.根据《商业银行法》，商业银行可以经营下列哪些业务？（A.吸收公众存款；B.发放贷款；C.办理票据承兑与贴现；D.代理发行、代理兑付、承销政府债券）()

A.A

B.B

C.C

D.D

12.2.以下哪些属于《银行业消费者权益保护法》规定的银行业消费者权益？（A.安全权；B.知情权；C.公平交易权；D.依法求偿权）()

A.A

B.B

C.C

D.D

13.3.《反洗钱法》规定，金融机构在反洗钱方面应履行以下哪些义务？（A.客户身份识别；B.大额交易报告；C.客户身份资料和交易记录保存；D.风险评估）()

A.A

B.B

C.C

D.D

14.4.根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在监督管理中应当遵循以下哪些原则？（A.法律法规原则；B.公开、公平、公正原则；C.保护银行业合法权益原则；D.民主集中制原则）()

A.A

B.B

C.C

D.D

15.5.以下哪些情况属于银行业金融机构的内部控制缺陷？（A.内部控制制度不健全；B.内部控制执行不到位；C.内部监督机制不完善；D.内部控制目标不明确）()

A.A

B.B

C.C

D.D

三、填空题(共5题)

16.《商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为______元人民币。

17.《银行业消费者权益保护法》明确了银行业消费者的______、知情权、公平交易权、依法求偿权等基本权利。

18.反洗钱和反恐融资的主要法律依据是______。

19.银行业金融机构的内部控制应当遵循______、全面性、审慎性、有效性原则。

20.根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查，应当______，不得少于每年一次。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的内部控制制度应当覆盖所有业务环节和管理层面。()

A.正确B.错误

22.《银行业消费者权益保护法》规定了银行业消费者的隐私权。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在反洗钱和反恐融资方面的合规性检查可以由内部审计部门独立进行。(