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合规反洗钱试题及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.反洗钱制度的基本要求不包括以下哪项？()

A.建立健全的反洗钱内部控制制度

B.制定反洗钱操作规程

C.定期进行反洗钱培训

D.不需要设置专门的反洗钱部门

2.以下哪项不属于反洗钱报告义务？()

A.异常交易报告

B.知情人报告

C.风险评估报告

D.客户身份识别报告

3.金融机构在客户身份识别过程中，以下哪项做法是错误的？()

A.采取有效措施核实客户身份

B.不得以任何方式泄露客户身份信息

C.对客户身份信息进行保密处理

D.可以将客户身份信息用于其他业务目的

4.反洗钱工作的核心是？()

A.风险评估

B.客户身份识别

C.内部控制

D.报告义务

5.以下哪项不属于反洗钱工作的内部控制措施？()

A.制定反洗钱政策

B.建立反洗钱组织架构

C.设立反洗钱管理部门

D.将反洗钱工作外包给第三方

6.金融机构在开展反洗钱工作时，以下哪项是错误的？()

A.严格遵循反洗钱法律法规

B.不得以任何方式泄露客户身份信息

C.可以将客户身份信息用于反洗钱以外的其他目的

D.建立健全的反洗钱内部控制制度

7.反洗钱工作的目的是什么？()

A.防止洗钱活动

B.保障金融安全

C.促进金融创新

D.提高金融机构竞争力

8.以下哪项不属于反洗钱工作的外部监管措施？()

A.审计检查

B.纪检监察

C.法律制裁

D.市场准入管理

9.金融机构在客户身份识别过程中，以下哪项做法是正确的？()

A.不得要求客户提供身份证明文件

B.可以要求客户提供身份证、护照等有效身份证明文件

C.可以要求客户提供身份证、护照等有效身份证明文件，但可以不进行核实

D.可以要求客户提供身份证、护照等有效身份证明文件，但可以不保存

10.以下哪项不属于反洗钱工作的特点？()

A.法律性

B.保密性

C.专业性

D.可盈利性

二、多选题(共5题)

11.以下哪些是反洗钱工作的基本原则？()

A.法律性

B.预防性

C.合作性

D.可持续发展

12.金融机构在执行客户身份识别程序时，应考虑以下哪些因素？()

A.客户的风险等级

B.客户的交易性质

C.客户的交易金额

D.客户的地理位置

13.以下哪些属于反洗钱工作的内部控制措施？()

A.制定反洗钱政策

B.建立反洗钱组织架构

C.设立反洗钱管理部门

D.客户身份识别和验证

14.反洗钱工作的主要目的是什么？()

A.防止洗钱活动

B.保障金融安全

C.促进金融稳定

D.维护社会公正

15.以下哪些是反洗钱报告的义务内容？()

A.异常交易报告

B.知情人报告

C.客户身份识别报告

D.风险评估报告

三、填空题(共5题)

16.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立健全的反洗钱内部控制制度，并设立专门的__部门或者指定内设机构负责反洗钱工作。

17.金融机构在办理业务时，应当对客户进行身份识别，了解客户身份信息，并采取合理的措施识别和防范洗钱风险。客户身份识别的基本要求是，对客户进行身份核实，收集客户的__信息。

18.金融机构在发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资活动相关的，应当立即向中国人民银行或者其分支机构报告，并采取必要的控制措施。这里的合理理由怀疑是指金融机构对洗钱、恐怖融资活动有__怀疑。

19.反洗钱工作是一项系统工程，需要金融机构、政府监管部门以及社会各界共同参与。其中，金融机构是反洗钱工作的__，承担着预防和打击洗钱活动的直接责任。

20.反洗钱工作要求金融机构在业务流程中，对客户的交易进行持续关注，对于大额交易和可疑交易，应当依法采取相应的措施，并及时向反洗钱信息中心报告。这里的可疑交易是指与正常交易相比，存在明显异常的__。

四、判断题(共5题)

21.金融机构只需要在客户首次开户时进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

22.反洗钱工作主要是金融监管部门的责任，金融机构只需要配合即可。()

A.正确B.错误

23.如果金融机构在交易过程中发现可疑交易，可以直接自行处理，无需报告。()

A.正确B.错误

24.客户身份识别只是反洗钱工作的形式，对实际业务影响不大。()

A.正确B.错