资格《银行业法律法规与综合能力》高分冲刺试卷及答案.docxVIP

资格《银行业法律法规与综合能力》高分冲刺试卷及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.商业银行的存款业务主要包括哪些类型？()

A.活期存款和定期存款

B.按揭贷款和信用卡透支

C.信用贷款和担保贷款

D.个人贷款和公司贷款

2.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业拆借

D.证券投资

3.商业银行的中间业务是指什么？()

A.商业银行的负债业务

B.商业银行的资产业务

C.商业银行不运用自己的资金代理客户承办支付和其他委托事项而收取手续费的业务

D.商业银行直接投资于证券等金融资产的业务

4.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的哪些方面进行监督管理？()

A.资产质量、流动性、盈利能力

B.法定代表人、注册资本、组织机构

C.信贷资产质量、资产流动性、盈利水平

D.资本充足率、流动性比率、盈利能力

5.银行业金融机构的董事、高级管理人员违反审慎经营规则的，银行业监督管理机构可以采取哪些措施？()

A.责令限期改正，并处以罚款；情节严重的，取消任职资格、禁止从事银行业工作

B.责令停止任职，并处以罚款；情节严重的，取消任职资格、禁止从事银行业工作

C.责令停止任职，并处以罚款；情节轻微的，取消任职资格、禁止从事银行业工作

D.责令限期改正，并处以罚款；情节轻微的，取消任职资格、禁止从事银行业工作

6.银行业金融机构应当按照规定使用电子签名、电子合同等电子化手段办理业务，以下哪项不是电子签名、电子合同的基本要求？()

A.符合国家有关法律法规和技术标准

B.具备可靠的电子签名、电子合同生成、存储和出示手段

C.不得使用任何加密技术

D.具备有效的电子签名、电子合同认证手段

7.银行业金融机构应当如何处理客户信息？()

A.不得泄露客户信息，但可以提供给其他金融机构

B.不得泄露客户信息，除非客户同意

C.可以泄露客户信息，但需向客户说明用途

D.不得泄露客户信息，但可以公开客户信息

8.银行业金融机构应当按照规定进行信息披露，以下哪项不属于信息披露的内容？()

A.财务状况和风险管理情况

B.董事、高级管理人员变更情况

C.业务创新和产品开发情况

D.银行业监督管理机构规定的其他信息

9.银行业金融机构应当如何防范洗钱风险？()

A.建立健全内部控制制度，加强员工培训

B.严格客户身份识别和尽职调查

C.加强反洗钱信息共享和合作

D.以上都是

10.银行业金融机构违反反洗钱规定的，应当承担哪些法律责任？()

A.责令改正，并处以罚款；情节严重的，取消银行业金融机构的金融许可证，禁止从事银行业工作

B.责令改正，并处以罚款；情节严重的，取消银行业金融机构的金融许可证，吊销营业执照

C.责令改正，并处以罚款；情节严重的，取消银行业金融机构的金融许可证，吊销金融许可证

D.责令改正，并处以罚款；情节严重的，取消银行业金融机构的金融许可证，禁止从事银行业工作，吊销营业执照

11.银行业金融机构应当如何处理客户投诉？()

A.及时处理，并在规定时间内答复客户

B.不予理睬，由客户自行解决问题

C.忽略客户投诉，继续提供服务

D.延迟处理，并在规定时间内答复客户

二、多选题(共5题)

12.银行业金融机构在开展业务时，以下哪些行为属于非法集资？()

A.以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金

B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公众传播吸收资金的信息

C.利用网络平台或者实体店等方式向社会公众筹集资金

D.以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资

13.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行识别和尽职调查

C.对大额交易和可疑交易进行报告

D.定期进行反洗钱培训和考核

14.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当遵循哪些原则？()

A.公平、公正、公开原则

B.保护客户合法权益原则

C.及时、高效原则

D.保密原则

15.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，不得有哪些行为？()

A.利用职务之便为自己或者他人谋取不正当利益

B.侵占、挪用银行业金融机构的资金

C.向银行业监督管理机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件

D.贪污、挪用、侵占银行业金融机构的财产

16.银行业金融机构在信息披露中，应当披露哪些信息？()

A.财务状况和风险管理情况