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考试《银行业法律法规与综合能力》题库综合试题含答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.商业银行在办理个人存款业务时，以下哪项不属于个人存款的种类？()

A.活期存款

B.定期存款

C.通知存款

D.保证金存款

2.根据我国《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责不包括以下哪项？()

A.制定银行业监督管理制度

B.监督管理银行业金融机构

C.管理银行业金融机构的财务会计制度

D.担任银行业金融机构的法定代表人

3.以下哪项不属于银行间债券市场的参与者？()

A.商业银行

B.证券公司

C.中央银行

D.基金管理公司

4.根据我国《反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的内容？()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.建立客户身份识别制度

C.从事反洗钱培训

D.开展反洗钱宣传

5.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款人的权利？()

A.要求借款人提供担保

B.查验借款人的信用状况

C.要求借款人支付利息

D.解除借款合同

6.以下哪项不属于银行理财产品的主要特点？()

A.高收益

B.低风险

C.流动性强

D.个性化定制

7.根据我国《合同法》，以下哪项不属于合同的订立程序？()

A.要约

B.承诺

C.合同生效

D.合同履行

8.以下哪项不属于银行支付结算业务的主要功能？()

A.促进货币流通

B.简化支付手续

C.保障资金安全

D.提高银行利润

9.根据我国《商业银行法》，商业银行不得从事以下哪项业务？()

A.个人存款业务

B.证券业务

C.国际结算业务

D.信托业务

10.以下哪项不属于银行风险管理的主要环节？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险收益

二、多选题(共5题)

11.商业银行在执行反洗钱义务时，以下哪些行为是符合规定的？()

A.对客户进行身份识别和尽职调查

B.建立健全反洗钱内部控制制度

C.定期向监管部门报告反洗钱情况

D.对可疑交易进行报告

12.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些属于合同的基本原则？()

A.公平原则

B.诚实信用原则

C.主体平等原则

D.依法自愿原则

13.银行业消费者权益保护包括哪些方面？()

A.信息披露

B.咨询服务

C.争议解决

D.消费者教育

14.以下哪些属于银行业金融机构的负债业务？()

A.活期存款

B.定期存款

C.同业拆借

D.发行债券

15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的职责包括哪些？()

A.制定银行业监督管理制度

B.监督管理银行业金融机构

C.对银行业金融机构进行现场检查

D.对银行业金融机构进行行政处罚

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并设立专门的反洗钱______。

17.在银行业务中，______是指银行业金融机构在经营活动中所面临的各类风险。

18.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约、______方式。

19.银行业消费者权益保护法规定，消费者有权要求银行业金融机构提供______，了解其业务信息。

20.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当接受银行业监督管理机构的______，并依法接受其监督检查。

四、判断题(共5题)

21.商业银行在办理个人贷款业务时，可以不进行借款人的信用状况审查。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在反洗钱工作中，对于客户身份信息的保密义务不受任何限制。()

A.正确B.错误

23.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立后，当事人可以任意变更合同内容。()

A.正确B.错误

24.银行业消费者权益保护法规定，银行业金融机构不得对消费者进行不公平的差别对待。()

A.正确B.错误

25.银行业监督管理机构可以对银行业金融机构进行现场检查，但无需提前通知。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述银行业金融机构反洗钱内部控制制度的主要内容。

27.阐述《中华人民共和国合同法》中合同履行的原则。

28.分析银行业消费者权益保护法中消费者享有的主要权利。

29.解释