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2026年反洗钱法规考试题集

一、单选题（每题2分，共20题）

1.根据《中国人民银行令〔2025〕第3号》规定，金融机构在反洗钱工作中，应将客户的风险评估结果用于（）。

A.限制客户交易额度

B.确定客户尽职调查的深度和广度

C.直接上报可疑交易报告

D.降低反洗钱合规成本

2.以下哪种金融产品最容易被用于洗钱活动？（）

A.定期存款

B.股票投资

C.虚拟货币

D.保险产品

3.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料至少应保存（）。

A.3年

B.5年

C.7年

D.10年

4.金融机构在反洗钱工作中，应建立（），确保客户身份识别制度的有效执行。

A.风险管理机制

B.内部审计制度

C.人员培训体系

D.以上都是

5.以下哪个选项不属于《反洗钱法》规定的洗钱风险较高的国家和地区？（）

A.东南亚某国

B.欧盟成员国

C.北美某国

D.非洲某国

6.金融机构在反洗钱工作中，应如何处理客户身份信息的变更？（）

A.直接忽略变更信息

B.更新客户身份资料

C.仅通知监管部门

D.降低客户风险等级

7.根据《反洗钱法》，金融机构应如何报告可疑交易？（）

A.仅在交易金额超过一定标准时报告

B.立即报告所有可疑交易

C.仅报告涉及跨境交易

D.仅报告涉及高风险客户

8.以下哪种行为不属于《反洗钱法》规定的洗钱活动？（）

A.隐瞒客户真实身份

B.通过复杂交易掩盖资金来源

C.正常的跨境投资

D.利用空壳公司转移资金

9.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，金融机构应如何管理反洗钱合规风险？（）

A.仅依赖外部审计

B.建立内部风险控制体系

C.直接转嫁风险给监管部门

D.忽略风险控制措施

10.金融机构在反洗钱工作中，应如何处理高风险客户？（）

A.直接拒绝服务

B.加强客户尽职调查

C.降低服务门槛

D.忽略其风险

二、多选题（每题3分，共10题）

1.根据《中国人民银行令〔2025〕第3号》，金融机构在反洗钱工作中应建立哪些制度？（）

A.客户身份识别制度

B.可疑交易报告制度

C.内部控制制度

D.风险评估制度

2.以下哪些行为属于洗钱风险较高的交易？（）

A.大额现金交易

B.虚假交易

C.跨境资金转移

D.正常的股票投资

3.根据《反洗钱法》，金融机构应如何进行客户身份识别？（）

A.核实客户身份信息

B.了解客户的交易目的

C.评估客户的风险等级

D.忽略客户的交易习惯

4.金融机构在反洗钱工作中，应如何管理客户身份资料？（）

A.保存客户身份信息

B.定期更新资料

C.确保资料安全

D.直接提供给第三方

5.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，金融机构应如何处理可疑交易报告？（）

A.立即上报监管部门

B.内部核查可疑交易

C.忽略报告内容

D.直接通知客户

6.以下哪些国家或地区被列为高风险地区？（）

A.东南亚某国

B.欧盟成员国

C.北美某国

D.非洲某国

7.金融机构在反洗钱工作中，应如何进行风险评估？（）

A.评估客户的交易行为

B.评估客户的职业背景

C.评估客户的资金来源

D.忽略客户的交易目的

8.根据《反洗钱法》，金融机构应如何管理反洗钱合规风险？（）

A.建立内部控制体系

B.定期进行内部审计

C.忽略风险控制措施

D.直接转嫁风险给监管部门

9.金融机构在反洗钱工作中，应如何处理高风险客户？（）

A.加强客户尽职调查

B.直接拒绝服务

C.降低服务门槛

D.忽略其风险

10.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，金融机构应如何管理客户身份资料？（）

A.保存客户身份信息

B.定期更新资料

C.确保资料安全

D.直接提供给第三方

三、判断题（每题1分，共10题）

1.根据《反洗钱法》，金融机构应将客户的风险评估结果用于限制客户交易额度。（）

2.虚拟货币不属于反洗钱监管范围。（）

3.客户身份资料至少应保存5年。（）

4.金融机构在反洗钱工作中，应建立风险管理机制。（）

5.高风险客户可以直接拒绝服务。（）

6.金融机构应立即报告所有可疑交易。（）

7.洗钱活动仅涉及跨境交易。（）

8.金融机构应建立内部控制制度。（）

9.客户身份识别仅涉及核实客户身份信息。（）

10.金融机构应定期更新客户身份资料。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述金融机构在反洗钱工作中应建立哪些制度。

2.解释金融机构如何进行客户身份识别。

3.说明金融机构如何处理可疑交易报告。

4.