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2025年基金销售人员基金法规（附答案）

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（本部分共20题，每题1分，共20分。以下各小题所给出的选项中，只有一项最符合题目要求。）

1.根据我国《证券投资基金法》，基金管理人、基金托管人和基金销售机构对基金份额持有人承担的是（）。

A.有限责任

B.无限连带责任

C.以其固有财产承担有限责任

D.由基金财产承担

2.基金销售机构在销售基金产品前，应当向投资者进行风险揭示，并要求投资者签署风险揭示书。关于风险揭示，以下说法错误的是（）。

A.风险揭示应当充分、清晰、准确

B.风险揭示的内容和格式由基金行业协会统一规定

C.投资者应当根据自身风险承受能力进行选择

D.风险揭示书应由投资者本人签字确认

3.下列哪项不属于基金销售适用性的基本要求？（）

A.建立完善的投资者适当性管理制度

B.严格禁止向所有投资者销售所有基金产品

C.确保基金销售信息真实、准确、完整

D.对基金产品进行风险等级评估

4.基金销售机构宣传材料中，关于基金业绩的表述，以下正确的是（）。

A.可以预测基金未来的投资业绩

B.可以夸大过往业绩，但不得低于同期业绩比较基准

C.应当采用客观、全面的语言，并注明数据来源和日期

D.可以使用“业绩最佳”、“最高收益”等绝对化用语

5.基金销售机构及其从业人员在基金销售活动中，不得有下列行为，除（）。

A.未经基金管理人书面授权，代为收取基金销售费用

B.依据基金合同约定向基金份额持有人或者其利益相关人提供适当的服务

C.以排挤竞争对手为目的，低于成本销售基金

D.违反基金合同约定，擅自改变基金销售费用

6.下列关于基金信息披露的说法，错误的是（）。

A.基金信息披露是指基金信息披露义务人依法定的披露原则、程序和格式，将基金的相关信息进行公告的行为

B.基金信息披露分为基金募集信息披露、基金运作信息披露和基金临时信息披露

C.基金净值公告属于基金运作信息披露

D.基金招募说明书属于基金募集信息披露

7.下列哪类基金产品通常被认为风险等级较高？（）

A.货币市场基金

B.中短债基金

C.混合型基金

D.指数型基金

8.投资者风险承受能力评估结果通常分为几个等级？（）

A.三

B.四

C.五

D.六

9.基金销售机构对基金销售行为进行自律管理，其自律管理的范围不包括（）。

A.制定基金销售业务规范

B.审批基金销售费用

C.对基金销售人员进行培训和考核

D.处理基金销售纠纷

10.基金销售机构对基金份额持有人的信息负有保密义务，以下行为中，可能违反保密义务的是（）。

A.为基金份额持有人提供投资建议

B.将基金份额持有人的信息用于向第三方推荐基金产品

C.按照基金份额持有人要求，提供相关信息

D.妥善保管基金份额持有人的信息

11.基金销售过程中，基金销售人员不得向投资者承诺收益或者承担损失，这是基金销售行为规范中的（）原则的要求。

A.合规销售

B.客户适当性

C.风险揭示

D.信息披露

12.基金募集期间，基金管理人应当将基金招募说明书、基金合同、基金托管协议等法律文件备置于（）。

A.基金管理人住所

B.基金销售机构营业场所

C.中国证监会指定的报刊

D.中国证券投资基金业协会网站

13.下列关于基金销售费用的说法，正确的是（）。

A.基金销售费用不得超过基金份额净值的3%

B.基金销售费用必须在基金合同中载明

C.基金销售费用只能由基金投资者承担

D.基金销售费用不能低于中国证监会的规定

14.基金销售机构在开展基金销售业务前，应当取得（）的批准。

A.中国证监会

B.中国证券投资基金业协会

C.基金管理人

D.基金托管人

15.投资者通过基金销售机构认购或者申购基金份额，基金销售机构应当对投资者的（）进行审核。

A.财富状况

B.投资经验

C.风险承受能力

D.投资目的

16.基金销售机构从事基金销售活动，应当建立健全基金销售业务制度，包括（）。