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银行贷款审批表格模板

一、贷款审批表格的重要性与设计原则

贷款审批表格并非简单的信息罗列，其设计应遵循以下原则：

1.目的性：每一项信息的采集都应服务于信贷风险评估与决策。

2.全面性：在合理范围内，确保信息的完整性，避免关键信息缺失。

3.逻辑性：信息模块的排列应符合业务逻辑和审批流程习惯。

4.审慎性：对于风险识别至关重要的信息，应设置明确的采集点和核实要求。

5.合规性：表格内容及信息采集方式需符合相关法律法规及监管要求。

二、银行贷款审批表格模板核心模块及内容说明

以下模板为通用框架，银行可根据自身业务特点（如对公、零售）、贷款产品类型及风险偏好进行调整和细化。

模块一：基本信息与申请概况

序号

项目名称

填写说明与示例

备注(是否必填/数据来源)

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1.1

申请日期

YYYY年MM月DD日

必填

1.2

贷款业务编号

由系统或业务部门按规则生成

必填，内部唯一标识

1.3

申请人基本信息

（根据个人或企业客户分别设计）

-客户名称/姓名

与证件一致

必填，核验证件

-证件类型及号码

企业：营业执照、组织机构代码证；个人：居民身份证等

必填，核验原件

-法定代表人/负责人

（如为企业）姓名、身份证号、联系电话

企业必填

-实际控制人信息

（如为企业，视情况）姓名、身份证号、持股比例、联系方式

视客户风险等级而定

-联系方式

固定电话、移动电话、电子邮箱

必填

-通讯地址

详细注册地址、实际经营地址/居住地址

必填，需核实

1.4

申请贷款类型

□流动资金贷款□固定资产贷款□项目贷款□贸易融资□个人经营贷□个人消费贷等

单选或多选，明确产品

1.5

申请贷款金额

（大写）人民币万千百拾元角分（小写）￥

必填

1.6

申请贷款期限

个月/年，自YYYY年MM月DD日至YYYY年MM月DD日

必填

1.7

申请贷款利率/费率

年利率%（如为浮动利率，需注明基准及浮动方式）

需符合内部定价政策

1.8

还款方式

□等额本息□等额本金□按月付息到期还本□按季付息到期还本□到期一次性还本付息等

根据产品特性选择

1.9

贷款用途

需具体、明确，如：采购原材料、支付工程款、购买设备、个人消费（具体用途）等

必填，需提供相关证明材料

1.10

申请人声明

本人/本单位承诺所提供信息真实、完整、有效，同意银行进行调查核实等

需申请人签字/盖章确认

模块二：申请人财务与经营状况（对公客户重点）

序号

项目名称

填写说明与示例

备注(是否必填/数据来源)

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2.1

企业概况

成立时间、注册资本、股权结构（主要股东及持股比例）、所属行业、主营业务、组织架构等

必填，可附简表或说明

2.2

近三年及近期财务报表

资产负债表、利润表、现金流量表（需经审计或内部核实）

必填，关注关键财务指标趋势分析

2.3

主要财务指标分析

流动比率、速动比率、资产负债率、主营业务收入增长率、利润率、现金流量充足率等

系统自动计算或人工填写，重点分析

2.4

银行授信及负债情况

现有银行授信总额、已使用额度、其他主要负债（如债券、应付账款）

必填，需征信报告佐证

2.5

主营业务经营状况

主要产品/服务、市场份额、核心客户与供应商、经营模式、行业地位及竞争优势

详细描述，可附行业分析

2.6

（项目贷款适用）项目概况

项目名称、建设内容、总投资、自有资金比例、建设周期、预期效益等

项目贷款必填

模块三：贷款担保方案详情

序号

项目名称

填写说明与示例

备注(是否必填/数据来源)

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3.1

担保方式

□信用□保证□抵押□质押□组合担保（可多选，需明确主次）

必填

3.2

保证人信息

（如为保证担保，参照“申请人基本信息”模块详细列明，