现金收款供应链金融服务协议.docxVIP

现金收款供应链金融服务协议

本协议由以下各方于______年______月______日在______签署：

金融机构（以下简称“银行”）：__________（统一社会信用代码：____________________）

核心企业（以下简称“核心企业”）：__________（统一社会信用代码：____________________）

融资企业（以下简称“融资企业”）：__________（统一社会信用代码：____________________）

鉴于：

（一）银行是依法设立并有效存续的金融机构，拥有开展供应链金融业务的资质；

（二）核心企业是供应链中的核心经营主体，与融资企业存在真实、合法的交易关系；

（三）融资企业因经营需要，希望利用其与核心企业之间的应收账款等现金收款权利获得融资；

（四）核心企业愿意为其与融资企业之间的交易提供支持，并参与相关风险控制；

（五）各方同意依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，设立本现金收款供应链金融服务协议（以下简称“本协议”），以资共同遵守。

第一条定义

除非本协议另有明确约定，下列词语具有以下含义：

（一）“现金收款”：指在本协议项下，由融资企业基于与核心企业之间真实交易所产生的、可预见的、具有法律上可执行权利的应收账款、预付款或其他形式的未来现金流入权利。

（二）“应收账款”：指融资企业因向核心企业销售商品、提供劳务等而产生的，核心企业承诺支付的、有明确付款期限和金额的未到期款项。

（三）“融资”：指银行根据本协议约定，基于融资企业的现金收款权利，向其提供的人民币贷款或其他形式的资金支持。

（四）“协议项下融资”：指根据本协议约定由银行向融资企业发放的、以特定现金收款权利为基础的每一笔融资。

（五）“账户监管”：指银行根据本协议约定，对核心企业或融资企业指定账户的资金流入、流出进行监控的行为。

（六）“交易背景真实、合法”：指融资企业与核心企业之间的交易真实发生、商品或服务已实际提供或接受、交易合同有效、交易价格公允、符合国家法律法规及双方内部管理规定。

第二条服务内容与模式

（一）银行同意为本协议各方提供基于现金收款供应链金融服务的支持，具体服务内容包括但不限于：

1.根据本协议约定，对融资企业的现金收款权利进行评估，并决定是否提供融资及融资条件；

2.按照双方约定，向融资企业发放协议项下融资；

3.根据约定对相关账户进行监管，确保资金按约定用途使用；

4.提供与融资相关的支付结算、资金归集等配套服务；

5.对相关交易和经营数据进行监控，管理风险。

（二）融资模式可包括但不限于应收账款融资、预付款融资或其他双方约定的模式。具体融资模式、单笔融资金额、融资期限等以银行审批结果为准。

（三）核心企业同意在本协议框架内，为其与融资企业之间的交易提供支持，并按照本协议约定承担相应的保障或监督责任。

第三条权利与义务

（一）银行的权利与义务

1.权利：

（1）有权要求融资企业、核心企业按照本协议约定提供完整的申请资料、交易文件、财务报表及其他银行认为必要的证明材料；

（2）有权对融资企业、核心企业、交易背景、现金收款权利的真实性、合法性、合规性进行尽职调查、资信评估和风险评估；

（3）有权根据评估结果，自主决定是否提供融资、确定融资额度、期限、利率、费用、担保方式及条件；

（4）对协议项下融资享有优先受偿权（如设有担保）；

（5）有权对设定监管的账户进行监控，如发现异常情况，有权要求融资企业或核心企业说明情况、采取纠正措施，甚至中止或提前收回融资；

（6）有权要求融资企业定期报送经营、财务等报告；

（7）有权根据融资企业的履约情况、信用状况变化等因素，调整融资条件或提前收回融资；

（8）在融资企业违反本协议约定时，有权采取催收、罚息、宣布贷款提前到期、行使担保权等措施；

（9）有权要求核心企业就其提供的保证或承担的风险提供相应的担保；

（10）有权对客户信息、商业秘密保密，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。

2.义务：

（1）在收到融资企业符合要求的融资申请后，应按照约定时限完成审批，并告知审批结果；

（2）按照本协议约定，及时、足额地向融资企业发放融资款项；

（3）对融资企业提供的保密信息承担保密义务；

（4）按照约定收取融资本金、利息、费用等；

（5）采取合理的风险管理措施，控制业务风险；

（6）配合融资企业和核心企业