银行业法律法规与综合能力》能力测试(含答案及解析).docxVIP

银行业法律法规与综合能力》能力测试(含答案及解析)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的设立应当经哪个部门批准？()

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.国家发展和改革委员会

D.商务部

2.银行在办理存款业务时，下列哪项不属于存款人应承担的责任？()

A.保管好存款凭证

B.不得将存款凭证借与他人使用

C.不得利用存款凭证进行欺诈

D.按时缴纳利息

3.银行在办理贷款业务时，下列哪项不属于贷款人的权利？()

A.要求借款人提供担保

B.对借款人的资金使用情况进行监督检查

C.要求借款人提供商业秘密

D.按合同约定收回贷款本金和利息

4.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中，下列哪项不属于金融机构的义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行审查和核对

C.保存客户交易记录和交易报告

D.不得向任何单位和个人泄露客户信息

5.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在办理信用卡业务时，下列哪项不属于商业银行的义务？()

A.向持卡人提供信用卡服务

B.对持卡人的信用卡账户进行管理

C.不得对持卡人进行歧视性收费

D.不得泄露持卡人信息

6.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，应当具备哪些要件？()

A.当事人具有相应的民事权利能力和民事行为能力

B.当事人意思表示真实

C.合同内容不违反法律或者社会公共利益

D.以上都是

7.根据《中华人民共和国担保法》，下列哪种担保方式属于担保物权？()

A.抵押

B.质押

C.保证

D.抵押和质押

8.根据《中华人民共和国票据法》，汇票的出票人必须记载下列哪些事项？()

A.汇票字样

B.金额

C.付款人名称

D.以上都是

9.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的存款准备金率由哪个机构决定？()

A.中国人民银行

B.商业银行

C.国家发展和改革委员会

D.商业银行行业协会

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的合并、分立、变更、终止，应当经哪个部门批准？()

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.国家发展和改革委员会

D.商务部

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构在反洗钱工作中应当履行哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行审查和核对

C.保存客户交易记录和交易报告

D.不得向任何单位和个人泄露客户信息

E.定期向监管部门报告反洗钱工作情况

12.以下哪些属于商业银行的负债业务？()

A.吸收存款

B.发放贷款

C.买卖外汇

D.发行债券

E.提供担保

13.根据《中华人民共和国合同法》，合同的生效需要满足哪些条件？()

A.当事人具有相应的民事权利能力和民事行为能力

B.当事人意思表示真实

C.合同内容不违反法律或者社会公共利益

D.合同形式符合法律规定

E.合同内容明确具体

14.以下哪些属于银行业金融机构的监管指标？()

A.资本充足率

B.存款准备金率

C.贷款损失准备金率

D.流动性比率

E.净息差

15.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在办理业务时，应当遵守哪些原则？()

A.公开、公平、公正原则

B.诚实信用原则

C.守法原则

D.保护客户隐私原则

E.保守商业秘密原则

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的合并、分立、变更、终止，应当经__批准。

17.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行交存__。

18.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构对客户进行身份识别时，应当登记客户身份基本信息，并留存__。

19.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取__形式，合同成立。

20.《中华人民共和国担保法》规定，抵押权因__而消灭。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，有权拒绝任何单位和个人对依法登记的账户的查询、冻结、扣划。()

A.正确B.错误

22.银行办理贷款业务时，借款人无需提供担保即可获得贷款。()

A.正确B.错误

23.《中华人民共和国商业银行法》规