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银行从业资格考试《法律法规与综合能力》训练题(含答案及解析)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.某银行在营业场所设置的自动柜员机（ATM）上，打印的存款单、取款单上的业务记录，在发生纠纷时，哪些可以作为认定事实的依据？()

A.存款单、取款单上的业务记录

B.银行工作人员的陈述

C.当事人的陈述

D.以上都可以

2.银行业金融机构进行反洗钱工作的直接责任人是？()

A.法定代表人

B.总裁

C.反洗钱业务部门负责人

D.一般员工

3.以下哪个行为不属于洗钱罪？()

A.隐藏、转移资金，以掩饰、隐瞒资金来源和性质

B.擅自划转、转存资金

C.逃避外汇管理义务

D.通过虚构交易或者虚构事项，使用资金进行洗钱

4.银行业金融机构应当按照规定建立大额交易和可疑交易报告制度。大额交易的标准是什么？()

A.单笔交易金额达到5万元人民币以上

B.单笔交易金额达到10万元人民币以上

C.单笔交易金额达到20万元人民币以上

D.单笔交易金额达到30万元人民币以上

5.客户要求将资金从其账户划转到非同名账户时，银行应当如何处理？()

A.直接办理

B.经客户同意后办理

C.要求客户提供资金来源证明

D.不予办理

6.以下哪个不属于银行业金融机构反洗钱工作的基本原则？()

A.预防为主

B.委托代理

C.规范经营

D.客户至上

7.以下哪个不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业监督管理机构及其工作人员不得有的行为？()

A.利用职务上的便利谋取不正当利益

B.索取或者接受金融机构的财务资助

C.违法对银行业金融机构采取措施或者处罚

D.保守国家秘密和商业秘密

8.银行业金融机构在开展反洗钱工作时，以下哪个不是需要重点关注的风险领域？()

A.房地产交易

B.国际贸易

C.金融衍生品交易

D.网络金融服务

9.银行业金融机构在发现可疑交易时，应当在多少小时内向中国人民银行报告？()

A.1小时内

B.2小时内

C.4小时内

D.24小时内

10.银行业金融机构应当如何开展反洗钱内部控制体系建设？()

A.建立健全反洗钱组织架构

B.制定完善的反洗钱内部控制制度

C.加强反洗钱培训和教育

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于银行业金融机构反洗钱工作的内部控制要素？()

A.人员管理

B.风险评估

C.持续改进

D.内部审计

E.监督检查

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪些行为属于银行业监督管理机构及其工作人员不得有的行为？()

A.违法对银行业金融机构采取措施或者处罚

B.利用职务上的便利谋取不正当利益

C.索取或者接受金融机构的财务资助

D.滥用职权、玩忽职守

E.侵犯银行业金融机构的商业秘密

13.以下哪些属于反洗钱工作的主要手段？()

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

D.反洗钱培训和宣传

E.反洗钱内部控制

14.银行业金融机构在进行反洗钱工作时，应当重点关注哪些客户群体？()

A.高净值个人客户

B.国际贸易客户

C.高风险地区客户

D.新兴市场客户

E.公共福利机构客户

15.以下哪些属于银行业金融机构应当履行的反洗钱义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.开展客户身份识别和尽职调查

C.实施大额交易和可疑交易报告制度

D.提供反洗钱培训和宣传

E.配合反洗钱调查和侦查

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》的立法目的是为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为，防范金融风险，保护存款人和其他客户的合法权益，促进银行业健康发展。

17.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当对客户进行身份识别，核实客户身份信息，并保存客户身份资料和交易记录。

18.在银行业金融机构开展业务时，对于单笔或者累计交易达到规定金额以上的大额交易，应当提交大额交易报告。

19.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构反洗钱内部控制要素包括风险评估、持续改进、内部审计、监督检查等。

20.银行业金融机构的反洗钱工作，应当遵循预防为主、风险管理、全员参与的原则。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在反洗钱工作中，对客户进行身份识别是可选的程序。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在发现可疑交易时，可以不向中国人民银行报告。()

A.正确