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银行业法律法规与综合能力》全真模拟试卷及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.商业银行吸收存款时，下列哪项行为是违法的？()

A.限制客户存款自由支取

B.提供利息优惠吸引存款

C.保证存款本金安全

D.遵守存款准备金制度

2.商业银行的注册资本最低限额是多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.5亿元人民币

D.10亿元人民币

3.银行业金融机构应当建立健全哪项制度以防范和化解金融风险？()

A.内部控制制度

B.监事会制度

C.财务管理制度

D.信贷管理制度

4.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构不包括以下哪项？()

A.商业银行

B.农村信用合作社

C.保险公司

D.信托公司

5.银行业金融机构进行并购重组时，应当遵守哪项规定？()

A.不得损害存款人和其他客户合法权益

B.不得影响金融市场的稳定

C.不得违反国家宏观调控政策

D.以上都是

6.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中，下列哪项行为是合法的？()

A.对客户身份进行审查

B.未经批准，向客户透露其反洗钱信息

C.随意删除客户交易记录

D.不对可疑交易报告

7.银行业金融机构在办理贷款业务时，应当遵循哪项原则？()

A.公开原则

B.公平原则

C.实质审查原则

D.以上都是

8.银行业金融机构在支付结算业务中，下列哪项行为是违法的？()

A.提供便捷的支付结算服务

B.严格执行支付结算制度

C.未经授权擅自改变支付指令

D.保障客户资金安全

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和职业道德

B.具有相应的专业知识和业务能力

C.没有因违法行为受到刑事处罚或者行政处罚

D.以上都是

二、多选题(共5题)

10.以下哪些是《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构？()

A.商业银行

B.农村信用合作社

C.保险公司

D.信托公司

E.证券公司

11.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当采取哪些措施？()

A.对客户身份进行审查

B.对可疑交易进行报告

C.保密客户信息

D.建立健全反洗钱内部控制制度

E.不对客户进行身份验证

12.银行业金融机构在贷款业务中，应当遵循哪些原则？()

A.公开原则

B.公平原则

C.安全原则

D.效率原则

E.保密原则

13.以下哪些属于银行业金融机构的内部控制制度内容？()

A.风险管理制度

B.激励约束机制

C.内部审计制度

D.信息安全管理制度

E.法律合规制度

14.银行业金融机构进行并购重组时，需要满足哪些条件？()

A.符合国家宏观调控政策

B.不损害存款人和其他客户合法权益

C.不影响金融市场的稳定

D.不得违反反洗钱规定

E.不需要获得监管机构批准

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为人民币__元。

16.银行业金融机构的反洗钱内部控制制度应当包括__、风险管理制度、客户身份识别制度等内容。

17.银行业金融机构对客户进行身份识别时，应当了解客户身份信息，包括客户的__、职业等情况。

18.银行业金融机构在支付结算业务中，应当在规定的时间内完成支付指令的执行，对因延误造成的损失，应当__。

19.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职前，应当经过__的审查。

四、判断题(共5题)

20.银行业金融机构可以自行决定是否对客户进行反洗钱审查。()

A.正确B.错误

21.银行业金融机构在贷款业务中，可以不审查借款人的信用状况。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，不得有违法行为。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在支付结算业务中，可以不遵守支付结算制度。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的内部控制制度是银行经营活动中最重要的制度。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述银行业金融机构在反洗钱工作中应承担的主要责任。

26.解释什么是存款保险制度，以及它对银行业稳定性的作用。

27.说明银