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银行风险防控措施和方案精选5篇

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行风险防控中，哪项措施不属于内部控制的范畴？()

A.制定严格的操作规程

B.建立审计制度

C.定期进行风险评估

D.推广电子化交易

2.在银行信用风险防控中，以下哪项工作不是必要的？()

A.信用评级

B.信贷审批

C.定期对客户进行信用审查

D.提高贷款利率

3.银行操作风险防控中，以下哪项不是关键环节？()

A.员工操作规范培训

B.系统安全维护

C.客户投诉处理

D.财务报表审核

4.银行市场风险防控，以下哪项措施不属于风险对冲手段？()

A.使用金融衍生品

B.调整投资组合

C.增加资本储备

D.定期进行市场分析

5.在银行流动性风险防控中，以下哪项不是主要策略？()

A.保持合理备付金水平

B.建立流动性风险监测系统

C.增加短期融资渠道

D.提高存款利率

6.银行风险防控体系的核心是？()

A.风险评估

B.风险控制

C.风险管理流程

D.风险报告

7.银行在防控法律风险时，以下哪项不是必要的措施？()

A.合规审查

B.合同管理

C.法律咨询

D.简化业务流程

8.银行风险防控中，以下哪项不属于操作风险的范畴？()

A.系统故障

B.内部欺诈

C.管理失误

D.外部欺诈

9.银行风险防控中，以下哪项不是风险监测的常用方法？()

A.数据分析

B.现场检查

C.客户访谈

D.信用评级

10.在银行风险防控中，以下哪项不是风险管理的关键步骤？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险应对

D.风险报告

11.银行在防控声誉风险时，以下哪项措施不是有效的？()

A.建立危机应对机制

B.加强媒体关系管理

C.严格内部信息管理

D.提高客户服务标准

二、多选题(共5题)

12.银行在实施风险防控时，以下哪些措施属于内部控制？()

A.建立健全内部控制制度

B.加强员工培训

C.定期进行风险评估

D.优化业务流程

E.加强外部审计

13.以下哪些是银行信用风险防控的关键环节？()

A.信用评级

B.信贷审批

C.信贷管理

D.信贷回收

E.风险转移

14.在银行操作风险防控中，以下哪些措施是必要的？()

A.员工操作规范培训

B.系统安全维护

C.加强内部审计

D.客户投诉处理

E.优化业务流程

15.银行市场风险防控中，以下哪些措施属于风险对冲手段？()

A.使用金融衍生品

B.调整投资组合

C.增加资本储备

D.定期进行市场分析

E.提高贷款利率

16.以下哪些是银行流动性风险防控的策略？()

A.保持合理备付金水平

B.建立流动性风险监测系统

C.增加短期融资渠道

D.优化资产负债结构

E.提高存款利率

三、填空题(共5题)

17.银行风险防控体系中，风险评估是重要的环节，其目的是为了评估银行面临的风险水平，通常采用的方法包括______。

18.为了防范操作风险，银行通常会对员工进行操作规范培训，确保员工熟悉并遵守______。

19.在银行信用风险防控中，______是识别客户信用状况的重要手段。

20.银行市场风险防控中，为了对冲汇率风险，银行可能会使用______等金融衍生品。

21.银行流动性风险防控需要确保银行在遇到资金流动性问题时，能够通过______等手段来满足流动性需求。

四、判断题(共5题)

22.银行风险防控的主要目的是为了提高银行的盈利能力。()

A.正确B.错误

23.在银行风险防控中，信用风险是唯一需要关注的风险类型。()

A.正确B.错误

24.银行在实施风险防控时，可以完全依赖外部审计来确保风险可控。()

A.正确B.错误

25.银行操作风险主要来源于内部员工的错误操作。()

A.正确B.错误

26.银行在市场风险防控中，可以通过提高贷款利率来降低风险。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

27.问：在银行风险防控中，什么是风险识别？

28.问：银行如何进行市场风险防控？

29.问：操作风险防控的关键环节有哪些？

30.问：银行如何进行流动性风险防控？

31.问：银行风险防控体系中的风险评估主要包括哪些内容？

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