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金融理财服务协议

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.金融理财服务协议中，客户同意将资金委托给理财顾问进行投资管理，以下哪项不属于客户应承担的风险？()

A.市场风险

B.利率风险

C.理财顾问操作风险

D.投资者自身风险

2.根据金融理财服务协议，以下哪项不属于理财顾问的职责？()

A.提供投资建议

B.监控投资组合

C.管理客户账户

D.负责客户税务规划

3.在金融理财服务协议中，以下哪项不是客户在签署协议前应明确的内容？()

A.理财目标

B.投资期限

C.风险承受能力

D.理财顾问的业绩

4.金融理财服务协议中，以下哪项不属于客户应遵守的义务？()

A.提供真实准确的信息

B.按时支付服务费用

C.随意撤销投资决策

D.保守投资秘密

5.在金融理财服务协议中，以下哪项不属于理财顾问的保密义务？()

A.不得泄露客户信息

B.不得泄露投资策略

C.不得泄露公司内部信息

D.不得泄露客户账户余额

6.金融理财服务协议中，以下哪项不属于理财顾问的免责条款？()

A.市场风险不可预测

B.投资决策由客户自行负责

C.理财顾问不承担任何法律责任

D.理财顾问提供的服务符合行业标准

7.在金融理财服务协议中，以下哪项不属于客户变更投资计划时需要履行的程序？()

A.提前通知理财顾问

B.获得理财顾问同意

C.修改协议内容

D.直接调整投资组合

8.金融理财服务协议中，以下哪项不属于终止协议的条件？()

A.客户提前通知理财顾问

B.理财顾问违反协议条款

C.客户资金被冻结

D.理财顾问完成服务任务

9.在金融理财服务协议中，以下哪项不属于客户应遵守的法律法规？()

A.证券法

B.税法

C.银行法

D.理财顾问职业道德

10.金融理财服务协议中，以下哪项不属于理财顾问的合规要求？()

A.遵守相关法律法规

B.诚实守信

C.保守客户秘密

D.提供虚假信息

二、多选题(共5题)

11.根据金融理财服务协议，以下哪些是理财顾问的职责？()

A.提供投资建议

B.监控投资组合

C.管理客户账户

D.负责客户税务规划

E.负责客户法律事务

12.在金融理财服务协议中，以下哪些情况客户可以终止协议？()

A.客户资金被冻结

B.理财顾问违反协议条款

C.客户需求发生变化

D.理财顾问服务不再符合客户需求

E.客户认为理财顾问能力不足

13.金融理财服务协议中，以下哪些属于客户应遵守的义务？()

A.提供真实准确的信息

B.按时支付服务费用

C.保守投资秘密

D.遵守法律法规

E.不进行任何投资决策

14.以下哪些风险属于金融理财服务中客户可能面临的风险？()

A.市场风险

B.利率风险

C.流动性风险

D.操作风险

E.法律风险

15.根据金融理财服务协议，以下哪些内容是客户在签署协议前应明确了解的？()

A.理财顾问的资质和经验

B.投资目标和风险承受能力

C.投资期限和预期收益

D.服务费用和收费方式

E.终止协议的条件和程序

三、填空题(共5题)

16.根据金融理财服务协议，客户的投资资金应存放在专门的____账户中，以保证资金的安全。

17.金融理财服务协议中规定，客户的____是确定理财顾问服务费率和费用收取方式的重要依据。

18.在金融理财服务协议中，如因市场波动或其他不可抗力因素导致客户投资损失，理财顾问____承担责任。

19.金融理财服务协议要求客户在签署协议时，应详细阅读协议内容，并在____上签字确认。

20.金融理财服务协议中明确规定，理财顾问需定期向客户报告____，以保持客户对投资情况的知情权。

四、判断题(共5题)

21.金融理财服务协议中规定，客户在协议期间不得随意调整投资组合。()

A.正确B.错误

22.理财顾问有义务向客户披露所有可能影响投资决策的信息。()

A.正确B.错误

23.客户在金融理财服务协议中，可以随时终止协议。()

A.正确B.错误

24.金融理财服务协议中，理财顾问对客户的投资损失负有完全责任。()

A.正确B.错误

25.客户在签署金融理财服务协议前，无需了解理财顾问的资质和经验。()

A.正确