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资格《银行业法律法规与综合能力》临考冲刺试卷及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的设立、变更、终止应当经哪个机构批准？()

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.国务院银行业监督管理部门

D.省级人民政府银行业监督管理部门

2.以下哪项不属于银行理财产品的基本特征？()

A.投资收益性

B.投资风险性

C.投资流动性

D.投资保本性

3.银行业从业人员与同事之间应当遵循的基本原则是？()

A.利益共享

B.相互尊重

C.公平竞争

D.共同进步

4.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当按照规定，向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构报送哪些信息？()

A.业务经营状况

B.财务会计报告

C.重大事项报告

D.以上都是

5.银行业金融机构进行同业拆借时，拆借期限最长不得超过多少天？()

A.30天

B.60天

C.90天

D.120天

6.银行业金融机构在吸收存款时，不得使用哪些手段？()

A.利率手段

B.情感手段

C.信息手段

D.强制手段

7.银行业金融机构应当建立健全哪些机制，以确保业务稳健运行？()

A.内部控制机制

B.风险管理体系

C.信息披露机制

D.以上都是

8.银行业金融机构应当如何处理客户的投诉？()

A.忽略投诉

B.等待客户投诉自行解决

C.建立投诉处理制度，及时处理

D.委托第三方处理投诉

9.以下哪项不属于银行业金融机构反洗钱的基本原则？()

A.依法合规原则

B.履行社会责任原则

C.保密原则

D.追究法律责任原则

10.银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守哪些规定？()

A.诚信原则

B.客户至上原则

C.职责分明原则

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行职责时，可以采取哪些措施？()

A.审查银行业金融机构的财务会计报告

B.对银行业金融机构进行检查监督

C.对银行业金融机构进行现场检查

D.要求银行业金融机构提供有关文件、资料

12.银行业金融机构在发行理财产品时，应当遵循哪些原则？()

A.公开原则

B.诚信原则

C.公平原则

D.实际风险与收益相匹配原则

13.银行业从业人员在处理客户关系时，应当遵循哪些原则？()

A.客户至上原则

B.诚信原则

C.专业原则

D.尊重客户原则

14.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构违反法律法规，有哪些情形下，国务院银行业监督管理机构可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证？()

A.违反审慎经营规则的

B.未经批准设立分支机构的

C.超过业务范围经营或者未按照规定办理变更登记的

D.严重违反审慎经营规则的

15.银行业金融机构在风险管理中，应当关注哪些风险？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守诚信原则，不得利用职务上的便利为自己或者他人谋取不正当利益，不得违反规定向他人透露哪些信息？

17.银行业金融机构在吸收存款时，应当按照中国人民银行规定的存款利率的多少以内，确定存款利率，并予以公告？

18.银行业金融机构在发行理财产品时，应当向投资者充分披露哪些信息？

19.银行业金融机构应当建立健全哪些机制，以确保业务稳健运行？

20.银行业从业人员在处理客户关系时，应当遵循哪些原则？

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员离职后，可以在原任职机构任职三年内，在其他银行业金融机构任职？()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的理财产品可以承诺保证本金不受损失，并承诺最低收益？()

A.正确B.错误

23.银行业从业人员在处理客户关系时，可以接受客户给予的礼品、礼金和消费卡？()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构应当建立健全内部控制机制，以防范和化解风险？()

A.正确B.错误

25.银行业监督管理机构在履行职责时，可以对银行业金融机构进行现场检查？()

A.正确