银行专业资格2020法律法规检测题与答案_图文.docxVIP

银行专业资格2020法律法规检测题与答案_图文

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

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一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和职业操守

B.具有大学本科以上学历

C.具有相关专业知识和业务能力

D.以上都是

2.银行业金融机构违反审慎经营规则的，银行业监督管理机构可以采取哪些措施？()

A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

B.撤销银行业金融机构的许可证

C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告、罚款、取消任职资格等处罚

D.以上都是

3.银行业金融机构的存款人可以查询、复制其开户资料吗？()

A.可以

B.不可以

C.需要经过银行业金融机构的同意

D.需要支付一定费用

4.银行业金融机构在办理业务时，应当遵循哪些原则？()

A.公平、公正、公开原则

B.诚实信用原则

C.安全、准确、及时原则

D.以上都是

5.银行业金融机构在吸收存款时，可以采取哪些方式？()

A.公开挂牌方式

B.口头承诺方式

C.依法签订合同方式

D.以上都是

6.银行业金融机构在发放贷款时，应当遵循哪些原则？()

A.审慎经营原则

B.公平竞争原则

C.依法合规原则

D.以上都是

7.银行业金融机构在办理跨境业务时，应当遵守哪些规定？()

A.国家外汇管理局的规定

B.中国人民银行的规定

C.银行业监督管理机构的规定

D.以上都是

8.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当遵循哪些原则？()

A.及时、公正原则

B.保护客户隐私原则

C.依法处理原则

D.以上都是

9.银行业金融机构在开展业务创新时，应当注意哪些问题？()

A.遵守法律法规

B.保障客户利益

C.防范风险

D.以上都是

10.银行业金融机构在内部控制方面，应当建立哪些制度？()

A.风险管理制度

B.内部审计制度

C.信息安全制度

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构实施监督管理时，可以采取以下哪些措施？()

A.对银行业金融机构进行检查监督

B.要求银行业金融机构提供财务会计报告、业务合同等文件、资料

C.对银行业金融机构违反审慎经营规则的，责令限期改正，并可以采取相应的监管措施

D.对银行业金融机构的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行谈话、提示，责令依法履行职责

12.银行业金融机构在吸收存款时，不得有哪些行为？()

A.以不正当手段吸收存款

B.以不正当手段提高利率吸收存款

C.利用不正当手段强制吸收存款

D.采取其他不正当手段吸收存款

13.银行业金融机构在贷款业务中，应当遵守哪些规定？()

A.依法合规经营

B.实施贷款风险分类管理

C.加强贷款质量管理

D.依法使用贷款资金

14.银行业金融机构在处理客户信息时，应当遵守以下哪些原则？()

A.依法收集、使用客户信息

B.保护客户信息安全

C.不得非法泄露、出售客户信息

D.遵守相关法律法规和行业标准

15.银行业金融机构在内部控制方面，应当建立和完善以下哪些制度？()

A.风险管理制度

B.内部审计制度

C.信息安全制度

D.激励约束制度

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备良好的品行和职业操守，以及与任职资格相适应的________。

17.银行业金融机构违反审慎经营规则的，银行业监督管理机构可以采取责令暂停部分业务、停止批准开办新业务等措施，并可以采取相应的________。

18.银行业金融机构在吸收存款时，应当以________方式吸收存款，不得以不正当手段吸收存款。

19.银行业金融机构在贷款业务中，应当遵循________原则，确保贷款资金的安全性和合规性。

20.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当设立专门的________，负责处理客户的投诉。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，可以不遵守国家有关反洗钱的规定。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，不得担任其他任何金融机构的董事、高级管理人员。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在办理跨境业务时，不需要遵