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银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附答案【能力提升】

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行从业人员在处理业务时，应当遵循哪项原则？()

A.利益最大化原则

B.客户至上原则

C.公平竞争原则

D.保密原则

2.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷前调查内容？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的收入状况

C.贷款申请人的婚姻状况

D.贷款申请人的房产情况

3.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管方式不包括以下哪项？()

A.信息披露监管

B.业务许可监管

C.风险评估监管

D.会计监管

4.银行从业人员在处理业务过程中，以下哪项行为是违反职业道德的？()

A.主动向客户推荐适合的产品和服务

B.保守客户秘密，不泄露客户信息

C.收受客户赠送的礼品和消费卡

D.公正、公平地处理客户诉求

5.银行在办理信用卡业务时，以下哪项不属于信用卡的风险类型？()

A.信用风险

B.操作风险

C.市场风险

D.流动性风险

6.银行从业人员在处理业务时，以下哪项行为是违反保密原则的？()

A.未经客户同意，不泄露客户信息

B.在工作时间内，将客户信息记录在个人通讯设备上

C.在离职时，将客户信息销毁，不带走

D.在客户授权的情况下，向第三方提供客户信息

7.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责不包括以下哪项？()

A.监督银行业金融机构的合规经营

B.制定银行业务规则和标准

C.处理银行业务纠纷

D.监督银行业金融机构的风险管理

8.银行从业人员在处理业务时，以下哪项行为是违反诚信原则的？()

A.诚实守信，不欺诈客户

B.公正、公平地处理客户诉求

C.利用职务之便谋取私利

D.保守客户秘密，不泄露客户信息

9.银行在办理个人存款业务时，以下哪项不属于存款人的权利？()

A.隐私权

B.存款自主权

C.存款收益权

D.存款查询权

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管方式不包括以下哪项？()

A.信息披露监管

B.业务许可监管

C.风险评估监管

D.会计监管

二、多选题(共5题)

11.银行从业人员在以下哪些情况下需要披露利益冲突信息？()

A.接受客户礼物

B.存在潜在的利益冲突

C.从事与客户利益相关的投资

D.在公开场合发表可能影响客户利益的言论

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在以下哪些方面对银行业金融机构进行监管？()

A.银行业金融机构的合规经营

B.银行业金融机构的风险管理

C.银行业金融机构的财务状况

D.银行业金融机构的内部控制

13.银行在办理个人贷款业务时，以下哪些因素会影响贷款审批结果？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的收入状况

C.贷款申请人的还款能力

D.贷款申请人的担保物

14.银行从业人员在处理业务时，以下哪些行为是违反职业道德的？()

A.接受客户馈赠的礼品

B.向客户推荐合适的产品和服务

C.保守客户秘密，不泄露客户信息

D.利用职务之便谋取私利

15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在以下哪些方面对银行业金融机构进行监管？()

A.银行业金融机构的合规经营

B.银行业金融机构的风险管理

C.银行业金融机构的财务状况

D.银行业金融机构的内部控制

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》的目的是为了加强对银行业金融机构的监督管理，规范监督管理行为，防范金融风险，保护存款人和其他客户的合法权益，促进银行业健康发展。

17.银行业金融机构的董事、高级管理人员应当熟悉有关法律、行政法规以及国家有关银行业金融监督管理的规定，具有履行职责所需的经营管理能力，

18.银行业金融机构应当按照规定，建立健全内部控制制度，

19.银行业金融机构应当依法接受银行业监督管理机构的监督管理，

20.银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，

四、判断题(共5题)

21.银行从业人员在处理业务时，可以接受客户赠送的礼品，但不得收受可能影响其公正执行职责的礼品。()

A.正确B.错误

22.银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管是全面监管，包括对金融机构的合规经营、风险管理、财务状况和内部控制等方面。()

A.正确