资格《银行业法律法规与综合能力》考前冲刺试卷含解析.docxVIP

资格《银行业法律法规与综合能力》考前冲刺试卷含解析

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行业从业人员应当遵守哪些基本准则？()

A.客户至上原则

B.公平竞争原则

C.诚实信用原则

D.以上都是

2.商业银行吸收存款业务中，以下哪项不属于存款类型？()

A.活期存款

B.定期存款

C.现金存款

D.储蓄存款

3.关于贷款利率，以下哪项说法是正确的？()

A.贷款利率固定不变

B.贷款利率随行就市，但不可调整

C.贷款利率根据市场状况进行调整

D.贷款利率由银行自行决定

4.银行业金融机构在处理客户投诉时，以下哪项做法是正确的？()

A.拖延处理，待客户自行放弃投诉

B.不予理睬，认为投诉是小事

C.及时处理，耐心解释，维护客户权益

D.拒绝提供处理结果，以免引起更多投诉

5.商业银行的资本充足率应达到多少以上？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

6.以下哪项不属于银行间市场交易？()

A.同业拆借

B.同业存单

C.证券交易

D.银行间债券回购

7.银行业从业人员在职业操守方面，以下哪项行为是错误的？()

A.保守商业秘密

B.严禁从事内幕交易

C.违反职业道德规定，泄露客户信息

D.诚实守信，公正执行职责

8.商业银行在办理外汇业务时，以下哪项说法是正确的？()

A.外汇业务不受国家监管

B.外汇业务必须遵守国家外汇管理规定

C.外汇业务由银行自行决定

D.外汇业务不受法律法规约束

9.银行业从业人员在遇到利益冲突时，应当如何处理？()

A.利益优先，客户利益为次

B.客户利益优先，自身利益为次

C.随意处理，不告知客户

D.暂停处理，等待上级指示

10.以下哪项不属于银行业消费者权益保护的主要内容？()

A.隐私保护

B.信息公开

C.合同自由

D.价格公平

二、多选题(共5题)

11.银行业消费者权益保护中，以下哪些属于消费者的基本权利？()

A.知情权

B.自主选择权

C.公平交易权

D.依法求偿权

E.安全权

12.商业银行资本充足率监管指标主要包括哪些？()

A.资本充足率

B.一级资本充足率

C.核心一级资本充足率

D.综合资本充足率

E.附属资本充足率

13.银行业从业人员在处理业务时，应当遵守的法律法规包括哪些？()

A.《中华人民共和国商业银行法》

B.《中华人民共和国银行业监督管理法》

C.《中华人民共和国合同法》

D.《中华人民共和国公司法》

E.《中华人民共和国反洗钱法》

14.商业银行风险管理的主要内容包括哪些？()

A.市场风险管理

B.信用风险管理

C.操作风险管理

D.流动性风险管理

E.法律合规风险管理

15.银行业从业人员在职业操守方面，以下哪些行为是应当避免的？()

A.利益冲突时，披露利益关系

B.违反职业道德规定，泄露客户信息

C.诚实守信，公正执行职责

D.接受不正当利益，损害银行利益

E.及时处理客户投诉，维护客户权益

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当依法接受银行业监督管理机构的监督管理，保证银行业金融机构的经营活动符合国家有关法律、行政法规和金融管理的规定和要______。

17.银行业金融机构在开展业务时，应当遵守《反洗钱法》的相关规定，建立健全反洗钱内部控制制度，______客户身份，采取有效措施防止洗钱活动。

18.银行业金融机构的贷款利率应当遵循中国人民银行制定的贷款基准利率，并可以在基准利率基础上进行______。

19.银行业从业人员在处理业务过程中，应当遵循《银行业从业人员职业操守》，该操守由______发布。

20.银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，包括但不限于风险管理制度、______和业务操作规程。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构可以未经客户同意，将其个人信息用于非关联业务。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的资本充足率越高，其风险承受能力就越强。()

A.正确B.错误

23.银行业从业人员在业务活动中，可以接受客户赠送的礼物，只要不超过规定的价值。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在发生危机时，必须立即向监管部门报告。()

A.正确B.错